Банкам посоветуют усилить дроп-мониторинг для борьбы с обналичиванием средств
Центральный банк разработает советы банкам для борьбы с дропами по доверенностям. Регулятор займется этим вместе с Финразведкой, пишет Форбс. Пресса отмечает, что, по данным Росфинмониторинга, с весны 2024-го количество схем с доверенностями и подставными лицами приметно подросло. До этого в Сберегательном банке сказали, что в Российской Федерации действует около пятиста тысяч дропов.
В главном они занимаются обналичиванием средств, гласит глава комиссии по методической работе Московской городской нотариальной палаты Дмитрий Точкин: «Схема вправду смотрится как внедрение номинальных собственников счетов. На их имя раскрывается счет, эти лица выдают доверенность большому кругу операторов этих денег. Номинал только считается в документах, в действительности никаких операций не проводят.
ЦБ всматривается в переводы
Можно только полагать, что это схема по легализации финансов, по узаконивания доходов, приобретенных криминальным методом. В том же Телеграм есть каналы, через которые находят людей, которые за какой-то процент или за фиксированную сумму готовы выступать в качестве этого номинального владельца. Подобные деньги употребляются для нелегальных межгосударственных переводов. Те же самые аферисты, которые обзванивают всех, тоже выводят деньги через таковых дропов».
В ЦБ подчеркнули, что и на данный момент интенсивно ведут взаимодействие с банками по вопросам противодействия легализации денежных средств. А также, уже к середине лета объемы высокорисковых операций меж физическими лицами по счетам дропов уменьшились в 2,5 раза. Вообщем, ужесточение процедур проверки может отрицательно отразиться не только на жуликах, подчеркнул специалист денежного рынка Андрей Бархота: «Планы в действительности довольно необъятные, и они имеют свойство масштабироваться. Другими словами это, может быть, только 1-ый шаг либо 1-ый шаг по борьбе с квазианонимными платежами и переводами.
Это работает не только для борьбы с жуликами, да и со схемами усовершенствования налогообложения, схемами, предполагающ?? вывод денег как из Российской Федерации, так и из кошельков некоторых людей. Это может отразиться на тех, кто употребляет цепные переводы в целях выполнения собственных денежных задач без каких-либо противоправных мыслей, на финансовом обслуживании лиц, получающих самостоятельный профессиональный доход, которые не зарегистрированы как самозанятые, идет речь о так называемом «сероватом» рынке аренды жилища.
Какую схему употребляют торговцы для обналичивания средств через маркетплейсы
Кроме того, это может еще, естественно, воздействовать на сами бизнес-процессы: понадобятся доп требования к идентификации не только личности плательщиков и получателей, да и обоснование их задач. Удлиненный срок совершения трансакций и переводов — гарантированный итог, который, разумеется, будет».
По данным Общегосударственной нотариальной палаты, в 2023 году россияне оформили примерно 6,5 млн доверенностей. Две третьих из них не касаются операций с недвижимым имуществом и авто, в эту группу входят и документы, которые позволяют совершать операции в банках. На данный момент у всех финансовых учреждений свои методики проверки счетов, открытых по доверенности. Весной СМИ сказал, что Сберегательный банк, ВТБ и Т-Банк запустили свои системы дроп-наблюдения.
Материал написан на основании статьи сайта «Коммерсантъ», зарегистрированного в качестве СМИ.
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
