На фото: Александр Ерхов Экс-владелец Стелла-банка Александр Ерхов сел на 5,5 года за хищение кредитов на 1,9 млрд руб. подставным фирмам
Спустя шесть лет после банкротства ростовского Стелла-банка его фактический владелец Александр Ерхов осужден за хищение 1,9 млрд руб. из средств кредитной организации. В минувший вторник обвиненный в мошенничестве банкир получил пять с половиной лет лишения свободы. По версии следствия, Ерхов намеренно завладел банком в 2016 году с целью вывода денег путем выдачи подставным лицам заведомо невозвратных кредитов. Уголовное дело по фактам хищений в Стелла-банке было возбуждено по заявлению ЦБ после отзыва лицензии. Годом ранее этот сравнительно небольшой банк получил широкую известность в связи с гибелью директора, застреленного клиентом прямо в рабочем кабинете.Александра Ерхова судили в Замоскворецком суде Москвы. Банкира обвиняли в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). По данным следствия, в марте 2016 года Ерхов купил Стелла-банк, оформив владение на нескольких подставных лиц. Спустя приблизительно месяц ЦБ РФ лишил Стелла-банк лицензии. За это время из него успели вывести 1,9 млрд руб. путем выдачи заведомо невозвратных кредитов подставным физическим лицам и фиктивным организациям. Хищение средств привело к банкротству банка.
По версии следствия, под видом инвестирования Ерхов купил банк у основателя финансовой организации Константина Аверина, после чего в оперативное управление банком вступила команда вверенных ему менеджеров. «Команда Ерхова» выдала ряд заведомо невозвратных кредитов, которые в последующем были похищены, что привело к банкротству банка. Займы выдавались с использованием реквизитов фиктивных коммерческих компаний, не осуществляющих реальной деятельности.
Кроме того, под видом расширения сети присутствия банка его представительства в срочном порядке были открыты в Москве, где начали вести агрессивную политику по привлечению вкладов у населения по значительно завышенным процентным ставкам.
По версии обвинения, организатором хищений стал Александр Ерхов. Он был арестован в феврале 2019 года. Банкира задержали в Москве в тот момент, когда он собирался вылететь за границу. Редакция сообщала тогда со ссылкой на информацию ФСБ, что Ерхов купил банк у старого владельца и основателя — Константина Аверина якобы с целью развития кредитной организации. После этого команда доверенных менеджеров вступила в оперативное управление банком.
В ходе проведенных следственно-оперативных мероприятий полицейские установили, что в аферах с кредитами были задействованы бывший член совета директоров Стелла-банка Регина Панайотиди, отвечавшая за оформление сделок с кредиторами, и руководитель столичного филиала Радмила Бессонова. Первую задержали 13 мая 2019 года в Ростове-на-Дону, и по ходатайству следствия суд отправил ее под стражу, которая впоследствии была заменена на домашний арест. Свою вину Регина Панайотиди, по данным редакции, признала частично. А вот Радмила Бессонова сразу же дала признательные показания о своем участии в аферах с кредитами, пошла на сотрудничество со следствием и осталась на свободе.
В свою очередь, Александр Ерхов с выдвинутыми в отношении него обвинениями категорически не согласен. Он настаивает на том, что липовые кредиты выдавались предыдущим собственником Стелла-банка Константином Авериным. До 5 апреля 2016 года именно тот являлся единственным владельцем этого кредитного учреждения, но за неделю до отзыва лицензии у банка появилось 11 новых собственников. Причем Александр Ерхов среди них не значился.
Отметим также, что в ноябре 2019 года Ростовский арбитражный суд взыскал по иску АСВ с Константина Аверина в пользу Стелла-банка 27 млн руб. Таким образом, суд частично удовлетворил требование АСВ вернуть 92 млн руб., которые Константин Аверин получил в банке в преддверии его банкротства.
Уголовное дело по фактам хищения денежных средств Стелла-банка было возбуждено ГСУ ГУ МВД России по Москве в мае 2016 года по заявлению Центробанка после того, как регулятор отозвал у кредитной организации лицензию.
Процесс в Замоскворецком суде шел с октября 2020 года. В итоге суд согласился с доводами обвинения и назначил Александру Ерхову наказание в виде лишения свободы сроком на пять с половиной лет.
Защитником Ерхова был председатель президиума московской коллегии адвокатов «Лекс» Николай Козяйкин. На звонок редакции в коллегии ответили, что господин Козяйкин не сможет прокомментировать приговор в связи с отсутствием соответствующей договоренности с подзащитным.
Первым фигурантом дела стал бывший временно исполняющий обязанности директора банка Олег Петров. Уже в июле того года он был признан виновным в мошенничестве, и приговорен к наказанию в виде лишения свободы сроком на два с половиной года. Примечательно, что Олег Петров был назначен временным руководителем Стелла-банка в день отзыва у него лицензии. 72-летний пенсионер успел поруководить кредитной организацией всего 11 дней.
Стелла-банк был создан в 1994 году. Центральный офис кредитной организации и большинство отделений находились в Ростове-на-Дону. По величине активов АО «АКБ “Стелла-банк”» на 1 апреля 2016-го занимало 467-е место в банковской системе РФ. Центробанк отозвал у банка лицензию 14 апреля 2016 года.
В 2015 году Стелла-банк оказался в центре громкого скандала после того, как его тогдашний директор Денис Бурыгин был убит из пистолета клиентом банка в офисе в Ростове-на-Дону. Стрелок покончил с собой на месте преступления. Им оказался 45-летний ростовчанин, который в своей прощальной записке обвинил банк в оформлении кредита без его ведома и незаконном снижении стоимости заложенной недвижимости.
Между тем правоохранительные органы, по данным источников редакции, уже располагают данными о возможной причастности бывшего совладельца Стелла-банка к многомиллиардным хищениям еще из трех подконтрольных ему кредитных учреждений — Липецкого областного банка (лишен лицензии в 2013 году и остался должен клиентам более 2,3 млрд руб.), Богородского муниципального банка (2015 год; более 2,8 млрд руб.) и присоединенного в 2017 году к Бинбанку Уралприватбанка.
Отметим также, что у Александра Ерхова помимо квартиры на Можайском шоссе в столице имелась еще одна, а также роскошный дом в элитном коттеджном поселке «Парк Вилл» в Жуковке. Кроме того, в нескольких гаражах и подземных паркингах были обнаружены два Rolls-Royce и три Mercedes. По столице Александр Ерхов практически всегда передвигался в сопровождении джипа с охраной. На все имущество экс-банкира Ленинский райсуд Ростова-на-Дону уже наложил арест в счет возмещения предполагаемого ущерба.
Александр Ерхов ранее возглавлял группу «МагнатЪ», которая занимается оптовой и розничной торговлей продовольственными и непродовольственными товарами. В базе данных системы «Картотека» указано, что Ерхов владеет 50% акций в этой компании и еще 50% — в компании «Мирал Групп», основная деятельность которой заключается в исследовании конъюнктуры рынка.
Также Александр Ерхов известен как акционер различных банков: в конце 2012 года он купил акции «Уралприватбанка», которые продал через несколько месяцев его предыдущему владельцу. Осенью 2017 года «Уралприватбанк» стал частью «Бинбанка». Кроме того, Ерхов был владельцем Липецкого областного банка, у которого летом 2013 года регулятор отозвал лицензию. Позже, в начале 2016 года, Ерхов приобрел акции «Стелла-банка»; через пару месяцев этот банк тоже остался без лицензии.
Александр Ерхов также упоминается в СМИ как участник скандальной дорожной истории: несколько лет назад охранники Ерхова избили водителя «Ниссана», который не уступил дорогу коммерсанту на «Бентли» — видео инцидента разместили в интернете активисты движения «Синие ведёрки». Дело закончилось 12 сутками ареста для избивавших: суд решил, что их действия подпадают под статью «Мелкое хулиганство».
Источником новости является данный сайт.
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
Банкротство вердикту не преграда
На фотографии: Александр Ерхов Бывший-собственник Стелла-банка Александр Ерхов сел на 5,5 года за хищение займов на 1,9 миллиардов руб. подставным организациям
Спустя 6 лет после раззорения ростовского Стелла-банка его реальный собственник Александр Ерхов осужден за хищение 1,9 миллиардов руб. из средств финансовой компании. В прошлый вторник обвиненный в мошеннических действиях банкир получил 5 лет 6 месяцев заключения. Как считают следственные органы, Ерхов преднамеренно овладел банком в 2016 году в целях вывода средств методом выдачи подставным лицам заранее безвозвратных займов. Уголовное дело по фактам хищений в Стелла-банке было возбуждено по заявлению ЦБ после отзыва лицензии. Год назад данный сравнимо маленький банк получил широкую известность в связи с смертью руководителя, застреленного клиентом прямо в кабинете для работы.Александра Ерхова судили в Замоскворецком суде города Москва. Банкира винили в мошеннических действиях в особо большом размере (ч. 4 ст. 159 УК Россия). Согласно информации правоохранительных органов, в марте 2016 года Ерхов купил Стелла-банк, оформив владение на нескольких подставных лиц. Спустя примерно месяц ЦБ Россия лишил Стелла-банк лицензии. За этот период времени из него успели вывести 1,9 миллиардов руб. методом выдачи заранее безвозвратных займов подставным физическим лицам и липовым компаниям. Хищение средств привело к банкротству банка.
Как считают следственные органы, под видом инвестирования Ерхов купил банк у основоположника денежной организации Константина Аверина, после этого в оперативное управление банком вступила команда вверенных ему менеджеров. «Команда Ерхова» выдала ряд заранее безвозвратных займов, которые в следующем были похищены, что привело к банкротству банка. Кредиты выдавались с внедрением реквизитов фиктивных коммерческих компаний, не осуществляющих настоящей работе.
А также, под видом расширения сети пребывания банка его консульства очень срочно были открыты в столице России, где начали вести агрессивную политику по привлечению вкладов у жителей по существенно завышенным процентным ставкам.
По мнению обвинения, устроителем хищений стал Александр Ерхов. Он был задержан в феврале 2019 года. Банкира задержали в столице России в то время, когда он хотел вылететь зарубеж. Редакция докладывала тогда ссылаясь на данные ФСБ, что Ерхов купил банк у старенького обладателя и основоположника — Константина Аверина будто бы в целях развития финансовой компании. После чего команда доверенных менеджеров вступила в оперативное управление банком.
В процессе проведенных следственно-оперативных мероприятий сотрудники правоохранительных органов выяснили, что в махинациях с кредитами были использованы бывший член совета руководителей Стелла-банка Регина Панайотиди, которая отвечала за оформление соглашений с займодателями, и управляющий столичного филиала Радмила Бессонова. Первую задержали 13 мая 2019 года в Ростове на дону-на-Дону, и по обращению следствия суд выслал её под арест, которая потом была заменена на домашний арест. Свою вину Регина Панайотиди, по данным редакции, признала отчасти. А вот Радмила Бессонова сразу отдала благодарные показания о собственном участии в махинациях с кредитами, пошла на взаимодействие со следственными органами и осталась на свободе.
При этом, Александр Ерхов с выдвинутыми в отношении него обвинениями решительно не согласен. Он уверяет в том, что липовые кредиты выдавались предшествующим владельцем Стелла-банка Константином Авериным. До 5 апреля 2016 года конкретно тот являлся единственным обладателем этого финансовой организации, но за 7 дней до отзыва лицензии у банка возникло 11 новых владельцев. При этом Александр Ерхов в их числе не значился.
Отметим также, что в ноябре 2019 года Ростовский арбитражный суд взыскал по заявлению АСВ с Константина Аверина в пользу Стелла-банка 27 млн руб. В итоге, суд отчасти удовлетворил требование АСВ возвратить 92 млн руб., которые Константин Аверин получил в банке накануне его раззорения.
Уголовное дело по фактам хищения денег Стелла-банка было возбуждено ГСУ ГУ МВД Рф по городу Москва в мае 2016 года по заявлению Центрального Банка России после того, как регулятор отозвал у финансовой компании лицензию.
Процесс в Замоскворецком суде шел с октября 2020 года. В конечном итоге суд согласился с резонами обвинения и провозгласил Александру Ерхову наказание в виде заключения сроком на 5 лет 6 месяцев.
Заступником Ерхова был глава президиума московской коллегии адвокатов «Лекс» Николай Козяйкин. На звонок редакции в коллегии сообщили, что господин Козяйкин не сумеет откомментировать вердикт в связи с отсутствием соответственной соглашения с подзащитным.
Первым фигурантом дела стал бывший ВРИО руководителя банка Олег Петров. Уже в июле прошлого года он признали виноватым в мошеннических действиях, и осужден к наказанию в виде заключения сроком на 2 года и 6 месяцев. Показательно, что Олег Петров был назначен временным управляющим Стелла-банка в день отзыва у него лицензии. 72-летний пенсионер успел поруководить кредитной организацией всего 11 дней.
Стелла-банк был организован в 1994 году. Центральный кабинет финансовой компании и большая часть подразделений находились в Ростове на дону-на-Дону. По размеру активов АО «АКБ “Стелла-банк”» на 1 апреля 2016-го занимало 467-е место в банковской системе Россия. Центральный банк отозвал у банка лицензию 14 апреля 2016 года.
В 2015 году Стелла-банк попал в центре звучного скандала после того, как его действовавший тогда руководитель Денис Бурыгин был убит из пистолета клиентом банка в кабинете в Ростове на дону-на-Дону. Стрелок совершил самоубийство на месте преступного деяния . Им оказался 45-летний ростовчанин, который в собственной прощальной записке обвинил банк в оформлении займа без его согласия и нелегальном понижении цены заложенной недвижимого имущества.
При этом органы охраны правопорядка, по данным собеседников издания, уже располагают сведениями о вероятной соучастности бывшего соучредителя Стелла-банка к многомиллиардным хищениям еще из 3-х подконтрольных ему финансовых организаций — Липецкого областного банка (лишен лицензии в 2013 году и остался должен клиентам свыше 2,3 миллиардов руб.), Богородского городского банка (2015 год; свыше 2,8 миллиардов руб.) и присоединенного в 2017 году к Бинбанку Уралприватбанка.
Отметим также, что у Александра Ерхова кроме квартиры на Можайском шоссе в столице имелась еще одна, также шикарный дом в люксовом коттеджном поселке «Парк Вилл» в Жуковке. А также, в нескольких гаражах и подземных парковках были найдены два Ролс-Ройс и три Мерседес. По столице Александр Ерхов фактически постоянно передвигался в сопровождении внедорожника с охраной. На вся собственность бывший-банкира Ленинский районный суд Ростова-на-Дону уже наложил арест в счет возмещения подразумеваемого вреда.
Александр Ерхов до этого возглавлял группу «МагнатЪ», занимающаяся оптовой и розничной торговлей продуктовыми и непродовольственными продуктами. В базе данных системы «Картотека» обозначено, что Ерхов обладает пятьдесят процентов акций в данной компании и еще пятьдесят процентов — в организации «Мирал Групп», главная деятельность которой заключается в исследовании конъюнктуры рынка.
Кроме того Александр Ерхов известен как акционер разных банков: в конце 2012 года он купил акции «Уралприватбанка», которые продал через несколько месяцев его предшествующему обладателю. Осенью 2017 года «Уралприватбанк» стал частью «Бинбанка». А также, Ерхов был обладателем Липецкого областного банка, у которого летом 2013 года регулятор отозвал лицензию. Позднее, сначала 2016 года, Ерхов заполучил акции «Стелла-банка»; через два месяца данный банк тоже остался без лицензии.
Александр Ерхов также указывается в средства массовой информации как участник скандальной дорожной истории: пару лет назад сторожи Ерхова избили шофера «Ниссана», который не уступил магистраль предпринимателю на «Бентли» — видео происшествия расположили в сети интернет участники движения «Голубые ведёрки». Дело завершилось 12 днями задержания для избивавших: суд постановил, что их деяния подпадают под статью «Мелкое хулиганство».
