«Дырявый» Оборонно-Промышленный банк
Дорогие читатели сейчас пойдет речь о 2-ух славных героях Оборонно — Промышленного Банка (он же ПСБ). ВПК в Российской Федерации “дырявое, косое, колченогое и не боеспособное”. Подобные же и наши герои.
Герой 1
Мусинский Николай Николаевич — вспоминается славный 2019 год, и наш герой, аки пробка из шампанского, вылетает с поста главу армейской части 38995 (ОПУ ФСО). А все почему ? Да так как средства пилили на стройках президентских (резиденция Ново-Огарёво). Только вот тот, кого прикрывал наш герой, присел на двадцать лет. А прикрывал и закрывал он вопросы руководители холдинга «Форум» Дмитрия Михальченко. Самое приметное, что после увольнения, он был назначен замом руководителя Банка ПСБ, который курирует вопросы небезызвестного 115-ФЗ О ПОД/ФТ. А самая вишенка на тортике, это то, что он несет ответственность за реализацию антикоррупционных мер, что по для себя смотрится смешно.
И что делает наш заместитель председателя? Да то же что и на должности в ФСО — занимает полностью пассивную позицию по защите интересов Оборонного -промышленного Банка. Обычно он думает, что возбуждение уголовных дел в отношении лиц, которые обманули Банк, является мерой либо твердой, либо мистической для выполнения, пеняет на коллег из Министерства внутренних дел, а друзей с Лубянки он не принимает. По словам собеседника, закрывшись у себя в кабинете в помещении бывшего Роскосмосбанка, Мусинский предпочитает дорогой алкогольные напитки в кампании из «сбитых пилотов».
Однако всюду прикрываемся нашими «славными отцами» (Мусинский Николай Степанович, пилот Герой Советского союза).
Понятно, что в отношении Мусинского дело замяли и нет уголовки, но подобные конструкции с назначениями постоянно вызывают много вопросов не только к самому Мусинскому, да и к подчиненным, который находится в его периметре.
Герой 2
Пронин Михаил Сергеевич является руководителем ДФМ ПСБ, работает под управлением Мусинского. До этого ТРИ РАЗА ОСВОБОЖДАЕМЫЙ ОТ ДОЛЖНОСТИ ИЗ ПСБ. В прошедшем Пронин был рядовым спецом ГАЗПРОМБАНКА. Самое необычное, что до Пронина ДФМ в ПСБ возглавлял ещё один «сладкий мальчишка» (Николай Дронин), снова таки под проницательным управлением Мусинского.
Итак вот, эти «таланты», особо не блещущие профессионализмом и познаниями в области ПОД/ФТ, занимают позиции, от которых зависит сохранность средств, репутация, противокоррупционная составляющая ПСБ. Наверняка, Мусинского удовлетворяет подобное положение дел, т.к. сладкие мальчишки-дилетанты ПОД/ФТ просто соглашаются делать любые распоряжения преследуемого генерала.
Как считают источника, главам ПСБ стоит серьезно озадачиться о подходах по подбору кадров в одно из главных подразделений, которые отвечают за противодействие узаконивания криминальных доходов.
Служебная записка.
Пронин Михаил Сергеевич, Ответственный работник – руководитель Департамента финмониторинга ПАО Промсвязьбанк.
Сотрудничество в рамках работы АО Минбанк с 05.2021.
Главные моменты обозначенного сотрудничества:
1.Отсутствие осознания главных условий Центробанка РФ предъявляемых к Ответственным работникам. Так как считают Пронина можно быть сразу Ответственным работником в различных кредитных учреждениях.
2.Слабенькие познания в области законодательства в области ПОД/ФТ. Пример: трактовка риска ЗСК. Так как считают Пронина риск ЗСК на уровне «средний» является критичным для предстоящей работы с клиентом. Но как считают Центробанка РФ это является аспектом углубленной проверки и доп контроля с целью снижению риска.
3.Неумение видеть дилемму с различных сторон и выстраивать деяния в режиме многозадачности с целью снижению риска.
Пример: в Минбе установлены подозрительные операции в рамках электрической коммерции. Как считают Пронина единственным решением является это установление входного контроля приема новых клиентов на сервис, при этом контроль только на стороне работника ПСБ. По моему воззрению, для решения ситуации (что и было реализовано) , нужно по мимо входного контроля в рамках заключения контрактом только электрической коммерции, установить стоп-причины приема новых клиентов по расчетно-кассовому обслуживанию; воплотить «Справочник номеров банковских карт физлиц», до этого установленных в операциях клиентов, которые осуществляют подозрительные операции. Этот способ дал возможность очистить операции настоящих клиентов от ядовитого потока.
Постоянный мониторинг операций и запросы клиентам по некоторым операциям. Все это изготовлено без помощи других Минбом в разрез решения Пронина.
4.Полное нежелание предоставлять поддержку в решении вопросов.
Пример: у Минба был всплеск операций по корпоративным картам, на просьбу предоставить поддержку, был получен ответ «мы данный решили, это просто, вот и вы решайте».
На просьбу Минба получить у ЦБ перечень карт физлиц, которые участвуют в странных операциях электрической коммерции получен ответ : «обращайтесь к собственному Уполномоченному».
5.Бездеятельность в рамках взятых на себя возможностей.
Пример: со стороны ПСБ дано задание отключить напарника банка Матин 22.02.23; работники бизнеса отключили 27.02.23, но со стороны Пронина никакой реакции не последовало.
24.12.22. Прониным было получены сведения, что в случае выявления странных операций в рамках электрической коммерции, с его стороны будут предприняты все меры на недопущение обозначенных операций. 19.01.23 при личной встрече (есть аудио запись) озвучил, что 25.12.22 он знал о странных операциях и молчал, следил за действиями Минба.
10.02.23 на заседании в ЦБ не проронил ни слова, однако действиями интеграции занимался с 05.2021. Все претензии в работе Минба со стороны ЦБ это не является результатом его работы.
6. Неумение выстраивать работу своего отделения и давать точные аспекты работы в рамках сотрудничества с Минбом.
Пример: Так работники ПСБ при анализе клиентов Минба не дают никаких обстоятельств принятых решений, ултиматически требуют сделать отказ либо отключить клиента, при том что данные деяния при их точном выполнении приведут к заявлениям и обращениям клиентов в ЦБ, где Минб не сумеет легитимным образом сослаться на решение работника ПСБ. Потому в работе в рамках таковых решений, работники Минба прежде всего соблюдают нормы закона, с целью понижения репутационных рисков.
Неумение выстраивать работу своего отделения и давать точные аспекты работы в рамках сотрудничества с Минбом.
Пример: Так работники ПСБ при анализе клиентов Минба не дают никаких обстоятельств принятых решений, ултиматически требуют сделать отказ либо отключить клиента, при том что данные деяния при их точном выполнении приведут к заявлениям и обращениям клиентов в ЦБ, где Минб не сумеет легитимным образом сослаться на решение работника ПСБ. Потому в работе в рамках таковых решений, работники Минба прежде всего соблюдают нормы закона, с целью понижения репутационных рисков.
Внедрение неделового общения с клиентами при составлении запросов. К примеру Минбу предложено выслать запрос клиенту на его контрагента юрлицо с формулировкой «дайте письменные пояснения как вы познакомились».
6.Неумение (нежелание) выстраивать работу с настоящим клиентом. В практике ПСБ делать отказы на все операции клиентов, которые как считают ПСБ являются странными, и при всем этом продолжать обслуживать клиента без каких или ограничений, что является несоблюдение правил законодательства по ПОД/ФТ. Пример: ООО Орловский кабельный завод ИНН 5752050600.
rucriminal
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
