Финский банк Nordea избежит ответственности за отношение к масштабным схемам легализации денежных средств из Российской Федерации
В соответствии с размещенным документам службы денежного контроля Финляндии банк Nordea с 2012 по 2017 годы чрезвычайно слабо соблюдал меры по контролю легализации денежных средств и мог принимать участие в непонятных схемах перевода средств, которые получили заглавие «Российский ландромат» и «Ландромат Тройка». Как отмечает издание Helsingen Sanomat, Nordea вероятнее всего избежит наказания, так как срок давности по нарушениям истек из-за медлительности проверяющих органов.
Центральный кабинет банка Nordea в Хельсински (Фото: Arto Alanenpää, CC BY-SA 4.0)
В службе денежного контроля Finanssivalvonta (Fiva), которая смотрит за работой банков, выяснили, что с 2012 по 2017 год у Nordea были суровые недочеты в наблюдении легализации денежных средств. В 2017 году финское партнерско издание OCCRP Yle в рамках коллективного расследования нашло, что через финские компании отмыли примерно 20 миллионов евро из Российской Федерации в рамках схемы, которая получила заглавие «Российский ландромат».
В процессе проверочных мероприятий Fiva обнаружила огромное количество недочетов в мерах, которые банки должны принимать для борьбы с отмыванием российских средств. В нарушениях подозревают финское отделение Danske Bank, а потом и Nordea. Несколько непонятных эпизодов в Danske Bank касались событий 2014—2015 годов. По данным Fiva, деяния Danske Bank были «по меньшей мере» халатными.
В отчете от 2022 года в отношении Nordea финансовая служба подчеркнула, что во время с 2012 по 2017 год банк не всецело делал требования комплаенс-оценки клиентов, которые были установлены Законом о борьбе с легализацией денежных средств. Fiva нашла недочеты «фактически во всех главных сферах борьбы с легализацией денежных средств, финансированием террористической деятельности и управления рисками».
В подборку для проверки вошли 12 компаний, для 2-ух из них у Nordea не было даже выписок из торгового списка и информации о конечных бенефициарах. Сведения об других 10 компаниях была неполной.
По расчетам Fiva, которые были обнаружены недочеты так серьезны, что Nordea можно признать посредником в легализации денежных средств из Российской Федерации. К примеру, банк не во всех вариантах получал требуемую в соответствии с законодательством данные о происхождении средств и назначении платежей.
За пару лет в Nordea скопилось много предупреждений о вероятном легализации денежных средств. Огромную часть сообщений за период с 2011 по 2015 год так и не рассмотрели. В 2014 году банк исследовал всего 10% сообщений о вероятных нарушениях. В 2016—2017 годах он решил дилемму, просто удалив из системы непроверенные предупреждения.
В отчете службы денежного контроля заявляется, что управление Nordea с задержкой докладывало об легализации денежных средств. С системой наблюдения валютных переводов было «огромное количество вопросов», а в ПО нашлась по меньшей мере одна системная ошибка.
Кроме того Fiva подчеркивает, что Nordea начал проводить всеохватывающие проверки в отношении офшорных контрагентов далековато позже после того, как были установлены опасности «налоговых гаваней».
В Nordea представителям СМИ Helsingen Sanomat сообщили, что воспринимали все нужные меры для недопущения легализации денежных средств, а заключения Fiva частично основаны на недоразумениях. Кроме того в банке сообщили, что только в 2017 году узнали, что некоторые их клиенты с высочайшим уровнем риска имели отношение к схемам.
Служба денежного контроля провела расследования в отношении Nordea и Danske, но не смогла предпринять усилия, привевш?? бы к штрафу либо иным административным взысканиям.
В обоих вариантах был пропущен установленный законом срок для наложения санкционных мер. Расследования или начинались очень поздно, или продолжались очень длительно, а право Fiva налагать административные взыскания исходит через 5 лет.
occrp
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
