Как преступный бизнесмен Год Нисанов методом криминальных схем пускает мимо казны млрд
Российская Федерация десять лет боролась с запятанными банками, налоговыми схемами и обналом: The Bell подводит результаты этой борьбы в цикле «Государство наличных». В первом материале мы поведали, как власти боролись с теневой экономикой. Данный текст — про то, каким образом эта борьба изменила рынок обнала. Содержание Где берут нал Как работает «зоопарк» Какую роль играют банки Бизнес-хаки …
Продавщица с столичного рынка «Садовод», представившаяся Адилей, указывает журналисту The Bell тетрадь, в какой она осторожным почерком в столбик записывает отпущенные продукты и суммы. Так же смотрится «бухгалтерская отчетность» тысяч маленьких торговых точек на всех столичных оптовых рынках. На втором этаже «Садовода» Адиля ведет торговлю колготками и носками. В среднем она обязана делать за день однако бы 5 тысяч рублей. В будни столько набирается изредка, но за выходные удается нагнать. Адиля сходу сообщает, что воспринимает только наличные. «Сберегательный банк Онлайн» управление не одобряет. В конце рабочего дня оно изучит записи в тетради и заберет выручку.
После полной зачистки запятанных банков и компаний-однодневок во 2-ой половине 2010-х (тщательно об этом мы ведали тут) конкретно рынки вроде «Садовода» стали главным источником нала. Самые большие торговые хабы, куда поступают продукты из КНР, Вьетнама, Киргизской Республики, Казахстана и остальных государств, находятся в столице России, наименее большие — в Екатеринбурге, Новосибирске, Санкт-Петербурге и остальных городах. Нал копится как в рознице, так и в опте.
«Зоопарк» — так называют обналичивание через рынки собеседники The Bell, юрисконсульты, которые представляют интересы предпринимателей в судах, которые связаны с обналичиванием денежных средств.
Весной 2019 года средства массовой информации рассказали об обысках на «Садоводе», также в «Фуд Сити» и «Москве» (все принадлежат «Киевской площади» Года Нисанова) и объяснили их борьбой ЦБ с обналом.
«У нас был ряд встреч с Банком России, мы обсуждали вопросы, которые связаны с темой обратных средств наших арендаторов, — говорил позже Нисанов. — Проверки, которые они проводили, касались банков и денежных компаний, которые арендуют у нас площади. Противоправных действий по результатам выявлено не было».
В соответствии с официальной версии МВД, целью обысков была проверка выполнения миграционного законодательства. На вопрос The Bell об итогах проверки в МВД не ответили.
На данный момент московские оптовые рынки работают как ранее.
Как работает «зоопарк»
Торговцы с местных рынков приезжают закупаться на оптовые базы, растрачивая за раз от 100 тысяч до нескольких миллионов рублей. Обычно, они расплачиваются наличными. В регионах, в отличие от города Москва, действует вмененка. Данная форма налогообложения дозволяет раз в год выплачивать налог зависимо от размера бизнеса, после этого размер прошедшего через торговую точку продукта не держится под контролем. Скоро, вообщем, вмененку отменят. Как поэтому поменяется схема, пока неясно.
В конце дня нал стекается к наставникам обнального бизнеса. Обычно, это люди в руководства рынка. В качестве вознаграждения иногородние продавцы наличных получают около пяти процентов сверху на личные счета либо счета ИП.
Покупатели нала почаще всего расплачиваются за него безналом. Борьба властей с теневым денежным рынком привела к резкому повышению стоимости. Если еще сначала 2010-х за обнал, согласно мнению заместителя председателя ЦБ Дмитрия Скобелкина, брали 2–три процента суммы, то сейчас — 15–тридцать процентов. С этой оценкой согласны собеседники The Bell из обнального бизнеса.
Кроме того московские обнальщики в собственных схемах нередко употребляют криптографическую валюту, замечает юрист бюро «Князев и партнеры» Владимир Китсинг (тщательно об этом писали «Ведомости»). средства массовой информации сообщали, что во время обысков на «Садоводе» и в «Москве» весной 2019 года сотрудники правоохранительных органов обнаружили несколько платформ по майнингу. Торговцы с «Садовода» полностью расслабленно реагировали на вопросы журналиста The Bell о возможности приобрести кое-где на территории рынка крипту: «Естественно, тут можно приобрести все».
На большинстве рынков обнал держат под контролем национальные диаспоры, говорят собеседники The Bell, занятые в данном бизнесе. Найти доминирующую на рынке диаспору нетрудно — довольно походить по торговым рядам. Некоторые диаспоры вместе с классическими обнальными схемами практикуют уникальные — подобные, к примеру, как способ обнала маткапитала «Обнал халяль».
ЦБ начал публиковать статистику по снятию наличных средств в банковском секторе только в 2015 году. За 4 года размер этого рынка, по оценке регулятора, уменьшился на порядок. В первой половине 2019 года, к примеру, ЦБ оценил его всего в 48 миллиардов рублей. Даже если экстраполировать эту цифру на год, получится в 6 раз менее, чем было в 2015-м. Тщательно о борьбе с обналом мы поведали в первом материале цикла «Государство наличных».
Свою методику регулятор, вообщем, не открывает. Два собеседника The Bell, знакомые с работой ЦБ, представили, что она основана на данных МВД, другими словами только на уже заведенных уголовных делах. В МВД на запрос The Bell не ответили. Собеседник The Bell, который сам предоставляет услуги по снятию наличных, сообщает, что в реальности размер рынка должен быть больше: только в столице России — 10-ки млрд рублей в год, во всей Рф — сотни млрд.
Из маленьких личных банков обнал переместился в огромные муниципальные. Обычно, обнальщики употребляют отделения банков в районах, где они размещаются, — умеют большое значение длительные соглашения с менеджерами, отвечающ?? за открытие счетов, регистрацию ООО и ИП и выдачу им средств. Местные сотрудники правоохранительных органов и налоговики постоянно в курсе. Они получают нечто наподобии абонентской платы. Транспортировку средств часто сопровождают члены бандформирований. В случае «кидка» они решают дилемму так, как было принято в девяностых — вплоть до использования пыток, говорят собеседники The Bell.
ЦБ в курсе ситуации. «Ведомости» сообщали, что регулятор просит банки раздельно предоставлять отчеты о точках обслуживания, которые находятся на территории либо поблизости больших местных вещевых и продуктовых рынков. Однако что ЦБ делает с этой сведениями, непонятно.
В критериях твердого контроля обнальщикам приходится повсевременно улучшать свои схемы. Для обмена опытом и ноу-хау служат направленные на определенную тематику форумы и чаты в Телеграм.
Одна из основных тем — KYC банков. Know Your Customer (KYC) — процедура банковского комплаенса: перед тем как оказать услугу, банк должен установить, удовлетворяет ли клиент определенным требованиям. Требования эти изменяются. Работники банков передают обнальщикам свежайшие примеры KYC, освеженные с учетом советов ЦБ. Те их публикуют и разбирают. В итоге схемы могут изменяться практически раз в неделю. Из последнего: регулятор попросил инспектировать, совпадает ли главной профиль организации, обозначенный при регистрации в ЕГРЮЛ, с реальной работой. В соответствии с законодательством компания может заниматься всем, что указано в списке специализаций. Однако сейчас обнальщики смотрят, чтоб переводы проходили строго по профилю главной специализации.
Иная пользующаяся популярностью тема — дропы и дроповоды. Дропы, либо дроперы, снимающ?? средства в банковских терминалах, — слабенькое звено обнальной цепочки. Про то, каким образом устроена одна из пользующихся наибольшей популярностью схем, в которых употребляют дропов, мы ведали тут. Нередко это люди с судимостью либо просто те, кому нечего терять. Дроповоды — те, кто ими командует.
Так как деяния дропов непредсказуемы (тут мы ведали, как пара дропов могла похитить 5 миллионов рублей из нашумевшего дела «Тинькофф банка»), возникла услуга — «подтверждение дропа». Популярные в тусовке обнальщики ведут реестры кидал.
Фото и сканы паспортов кидал часто размещает, к примеру, паблик Телеграм «Аферисты в обнале». Не так давно он дал обещание создать единую базу кидал, в какой будет поиск по ИНН и номеру телефона.
Чтоб оградить от опасности себя от кидков, обнальщики употребляют особый сервис: «Гарант». Это форум, админы которого хранят у себя средства до того времени, пока заказчик не получил нал, а после чего переводят их обнальщикам. Схема позаимствована у известных сервисов вроде Airbnb.
Очередной вариант подстраховки— опубличивание соглашений. В публичном доступе могут публиковаться никнеймы обнальщиков и суммы, также есть отзывы об успешном либо неуспешном переводе средств.
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
