Как расконсервировали ККБ
Принадлежавший Трубицину и Клочковой расчетный банк системы WebMoney после отзыва лицензии обчистили на 7 млрд руб. под носом АСВ
Андрей Трубицин Банк России опубликовал итоги обследования временной администрацией Консервативного коммерческого банка (ККБ), который был расчетным центром платежной системы WebMoney. ККБ лишился лицензии 11 февраля 2022 г. Из отчета следует, что ККБ в день отзыва лицензии без разрешения временной администрации удалось перевести в другой банк с помощью системы передачи финансовых сообщений SWIFT минимум 7,6 млрд руб. Роль временной администрации выполняло Агентство по страхованию вкладов (АСВ), 21 апреля суд запустил процедуру принудительной ликвидации ККБ.
Средства ККБ в банках на 11 февраля по результатам обследования оказались на уровне 2,5 млрд руб. и снизились на 7,6 млрд руб. Снижение связано с четырьмя операциями, указано в отчете: несанкционированный платеж по системе SWIFT, инкассация наличной валюты с последующим зачислением на корсчет в уполномоченном банке, перевод денег на корсчет в ЦБ (возврат депозита) и корректировки по МСФО. По последним трем операциям общая сумма на 11 февраля суммарно составила менее 700 млн руб.
Основные изменения, которые привели к существенному снижению средств в банках, связаны с несанкционированными переводами по SWIFT денег небанковских клиентов банка в день отзыва лицензии, следует из отчета. В результате этой операции средства клиентов 11 февраля были снижены временной администрацией на сопоставимые 7,6 млрд руб.
Расчеты «Ведомостей» относительно суммы несанкционированного перевода на 7,6 млрд руб. подтверждает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Он добавляет, что, несмотря на несанкционированный перевод, у банка не оказалось дыры в балансе: капитал ККБ на дату отзыва лицензии составил 1,5 млрд руб., причем корректировки почти не изменили его величину. Когда у банка хватает активов для погашения обязательств, суд принимает решение о принудительной ликвидации, а не о банкротстве.
Снижение обязательств перед клиентами на 7,6 млрд руб. в день отзыва лицензии как раз отражает вывод средств, размещенных на счетах ностро (счет «нашего» банка, открытый в иностранном банке), говорит управляющий директор отдела валидации агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов. Вероятно, этими средствами были обеспечены обязательства перед подконтрольными бенефициарам банка компаниями или аффилированными с ними юрлицами, полагает эксперт.
В апреле газета «Коммерсантъ» сообщила, что несанкционированными платежами с помощью SWIFT в ККБ заинтересовались следователи — правда, на существенно меньшую сумму. СКР начал расследование обстоятельств вывода $30,7 млн и возбудил дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, осуществленная в особо крупном размере) по заявлению АСВ. По данным СКР, пробный платеж на $70 400 осуществили неустановленные сотрудники ККБ, использовавшие SWIFТ, а деньги ушли с корсчета банка на счет ООО «Финком». Спустя еще полчаса с того же корсчета московского филиала ККБ был совершен платеж уже на $30,7 млн, получателем которого оказалась офшорная компания Nortfors ltd.
Пока фигурантов в материалах дела нет, но, по данным собеседников «Коммерсанта», они появятся в самое ближайшее время, как и новые эпизоды.
В ЦБ не ответили на запрос «Ведомостей». Представитель АСВ сослался на запрет разглашения данных предварительного расследования.
Опрошенные «Ведомостями» юристы отмечают, что несанкционированные переводы уже после отзыва лицензии довольно редкая схема.
С даты отзыва лицензии банк не может осуществлять операции, за исключением тех, что предусмотрены законом, объясняет адвокат, партнер коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. После отзыва лицензии корсчет, открытый в Банке России для осуществления платежей, блокируется, говорит юрист. Проведение временной администрацией самостоятельно платежей через этот корсчет без согласования проблематично, так как ЦБ контролирует все платежные поручения, подлежащие исполнению, добавляет управляющий партнер юридической группы Novator, адвокат Вячеслав Косаков.
Но недобросовестные банки имеют техническую возможность осуществлять платежи через корсчета, открытые в других банках, в том числе в иностранных, отмечает Дубов, так как SWIFT — лишь система передачи банковской информации.
Это является не брешью в законодательстве, говорит юрист, а невозможностью уведомить все иностранные банки о запрете платежей в связи с отзывом лицензии. Кроме того, добавляет он, иностранные банки не находятся под юрисдикцией ЦБ и могут не знать об отзыве лицензии. Считать возможность совершения таких действий пробелом законодательства нельзя, поскольку оно предусматривает утрату полномочий руководства банка в случае введения временной администрации, а также устанавливает уголовную ответственность за совершение корыстных действий вопреки предусмотренному законом запрету на их совершение, добавляет адвокат, советник BGP Litigation Владимир Колесин.
ЦБ объяснял отзыв лицензии у ККБ, в частности, тем, что «деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание теневого игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка». В решении регулятора говорилось, что банк не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь лишь на оказании услуг в области электронной коммерции. ККБ не проводил работу по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны.
По данным АСВ, вкладчикам возмещено уже 82,4 млн руб., или 88,5% страховой суммы.
Банк занимал 164-е место в банковской системе по размеру активов и был крупным игроком в Астраханской области. Основным владельцем ККБ являлся Андрей Трубицин, которому принадлежало 77,98% акций банка, еще 22% находилось под контролем его жены Ирины Клочковой. Трубицин также владеет компанией «Вычислительные системы», которая разработала программное обеспечение для WebMoney.
ИА Regnum, 14.02.2022, «Расчётный банк системы WebMoney получил чёрную метку от Набиуллиной»: По открытым данным, банк был исполнителем свыше десяти госконтрактов на общую сумму более 27 млн рублей, среди заказчиков числились — АО «Воентелеком», ПАО «Ростелеком», «Зебра телеком», а также администрация муниципального образования, которой выдавались кредиты. На сайте общества акционерами названы член совета директоров Андрей Трубицин (ранее был гендиректором ООО «Старший советник», ООО «Юнител», по образованию — инженер электронной техники), член совета директоров и президент Ирина Клочкова (по образованию — врач, работает так же, как ИП в сфере недвижимости), Ольга Вереина, Руслан Исаев, зампредседателя правления банка Илья Данилов (ранее был главой правления в ООО КБ «Две столицы») и Астраханский областной рыболовецкий союз потребительских обществ. […]
Справка: в активе Трубицина на сегодня доли в 20 юрлицах Москвы, Московской области, Крыма, Псковской, Калининградской, Астраханской областях, которые работают в сфере недвижимости, ресторанном и гостиничном бизнесе. В активе Клочковой — доли в десятке компаний, в основном работающих в гостиничной сфере и сфере недвижимости. Также в её активе — рыбоводная компания в Астрахани. […]
На 1 января 2021 года в банке размер активов составлял 20,3 млрд рублей, пассивов — 18,79 млрд рублей, а собственных средств — 1,52 млрд рублей. На эту же дату ссудная и приравненная к ней задолженность составляла 1,6 млрд рублей, при этом 92,8% в объеме приходилось на межбанковские кредиты и депозиты. Кредиты юридическим и физлицам в структуре банка имели мизерное значение. «Основным источником доходов банка являются процентные доходы и прочие операционные доходы», — отмечалось в отчёте за 2020 год. — Врезка К.ру
За пару месяцев до отзыва лицензии, в декабре 2021 г., ККБ по предписанию ЦБ на полгода приостановил операции пополнения и перевода электронных средств платежа. Доступными для владельцев кошельков оставались только операции оплаты в торгово-сервисных предприятиях, уплата штрафов и налогов, а также вывод рублей на собственные банковские счета.
Из-за отзыва лицензии у ККБ 11 февраля платежная система WebMoney объявила об остановке всех операций с рублевыми кошельками. Они все еще недоступны, уточнил «Ведомостям» представитель WebMoney. Он добавил, что WebMoney Transfer ведет переговоры с несколькими банками.
ИА «РБК», 11.02.2022, «WebMoney прекратила все операции с рублевыми кошельками»: WebMoney работает в России с 1998 года, а также ведет бизнес в других странах (по собственным данным, более чем в 100). Владельцы компании не раскрываются. Директор по развитию системы Петр Дарахвелидзе в 2010 году говорил, что она основана бывшими военными. На официальном сайте WebMoney лишь указано, что владельцем и администратором системы является WM Transfer Ltd, а администратором по юридическим вопросам — литовская компания UAB «DEED BALTIC».
Разработкой программного обеспечения для WebMoney занималась компания «Вычислительные силы», указано на ее сайте. По данным СПАРК, ее генеральным директором и совладельцем является Игорь Ломакин. Еще один совладелец с долей в уставном капитале 0,1% — Андрей Трубицин. […]
На данный момент в системе WebMoney зарегистрировано более 45 млн пользователей, доля россиян составляет 40%, указано на ее сайте. Во всех странах компания работает по модели партнерства с гарантами, где WebMoney — это платежный сервис, а гарант — банк, небанковская кредитная организация и т.п. Система оказывает услуги по денежным переводам, оплате ЖКХ и сотовой связи, по приему платежей, сбору средств (краудфандинг) и т.п. Как пояснил РБК представитель компании, на данный момент все эти операции в рублях остановлены. Решение Банка России не влияет на работу нерублевых кошельков WebMoney, так как в этом случае гарантами выступают кредитные организации других стран. Поэтому если у резидента России открыт другой тип кошелька WebMoney, то он может продолжить им пользоваться. — Врезка К.ру
***
Платежной системе WebMoney отозвали банк
Центробанк отозвал лицензию у «Консервативного коммерческого банка», открывшегося еще в 1990 г. Он был известен в первую очередь тем, что являлся обслуживающим банком WebMoney — одной из старейших платежных систем в России с возможностью оперировать электронными деньгами. Она работает с 1998 г. Пока неясно, планирует ли WebMoney заниматься поисками нового банка-партнера.
У WebMoney отобрали банк
Платежная система Webmoney столкнулась в России с гигантскими сложностями. Центробанк отозвал лицензию у «Консервативного коммерческого банка» (ККБ), который обслуживал ее на территории страны.
Лицензия отозвана незамедлительно, с 11 февраля 2022 г. В своем заявлении регулятор привел две причины этого, и первая из них гласит, что банк регулярно нарушал действующие в России законы.
Как пишет ТАСС со ссылкой на представителей WebMoney, из-за отзыва лицензии все операции по российским кошелькам пользователям системы больше недоступны.
По данным Центробанка, обслуживающий Webmoney «Консервативный коммерческий банк» «нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных операций».
Также, по мнению регулятора, банк «допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
На момент публикации материала сайт банка был недоступен. Он не открывался ни из России, ни через VPN.
Открытым остается вопрос судьбы денег вкладчиков. По заявлению Центробанка, свои деньги они получат, однако итоговая сумма возмещения не превысит 1,4 млн руб. на одного вкладчика.
Контролировать выплаты вкладчикам будет госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов». На него также возложены обязанности временной администрации ККБ.
Подозрительный банк
В обосновании отзыва лицензии у ККБ Банк России отметил, что этот банк специализировался исключительно на оказании услуг в сфере электронной коммерции. При этом деятельность, присущую другим обычным банкам, он по неустановленным причинам не вел.
Также регулятор подметил, что банк не проводил работу «по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны».
В дополнение к этому Центробанк склонен считать, что «Консервативному коммерческому банку» были присущи «повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка».
Как власти пришли за WebMoney
Первые серьезные проблемы в работе Webmoney в России начались еще в первых числах декабря 2021 г. и тоже были связаны с обслуживающим систему банком. Как сообщал CNews, по решению властей Webmoney была вынуждена полностью прекратить все операции пополнения и перевода электронных денег для всех без исключения рублевых кошельков (типа Р и R). Запрет был выдан ровно на полгода, то есть до начала июня 2022 г.
Соответствующее предписание выдал российский Центробанк. В результате россияне, пользующиеся Webmoney, могли лишь оплачивать через эту систему штрафы и налоги и выводить деньги на банковские счета, но исключительно через систему быстрых платежей.
Пока неизвестно, планирует ли Webmoney возобновлять работу в России и искать нового партнера среди оставшихся в строю отечественных финансовых организаций. Редакция CNews обратилась к представителям платежной системы с этими вопросами и ожидает ответа.
Банк, который не смог
В общей сложности ККБ просуществовал 32 года. Он был основан в 1990 г. и поначалу представлял собой товарищество с ограниченной ответственностью, построенное на базе отделения Агропромбанка СССР.
За десятилетия работы банк, по данным Центробанка, открыл всего лишь один филиал, а также один кредитно-кассовый офис. Дополнительный офис у него тоже был всего лишь один. При этом в рейтинге банков по величине активов на момент отзыва лицензии он находился на 164 месте.
В последние годы банк стремительно терял чистую прибыль. В 2019 г. она составляла 180,9 млн руб. против 15 млн руб. в 2020 г. По итогам 2021 г. она и вовсе сократилась до 3,1 млн руб. (статистика СПАРК). […]
Десятки лет работы
Как и «Консервативный коммерческий банк», система Webmoney существует с 90-х годов XX века. Она была основана в 1998 г. и считается старейшей платежной системой в России с функцией расчета электронными деньгами.
Для сравнения, некогда популярная в России система «Яндекс.деньги» начала свою работу в июле 2002 г. На момент публикации материала она больше не существовала. Из-за разлада в отношениях между «Яндексом» и Сбербанком, случившегося летом 2020 г., система «Яндекс.деньги» перешла в собственность банка и незамедлительно сменила название. С сентября 2020 г. она известна как «ЮMoney».
Заявление WebMoney
После выхода материала WebMoney опубликовала официальное заявление на тему отзыва лицензии у «ККБ». Оно приведено без изменений.
«В связи с отзывом лицензии у АО Банка “ККБ”, гаранта и расчетного банка системы по рублевым кошелькам, с 11 февраля 2022 г. все операции c P и R-кошельками становятся недоступны. Замороженные в АО Банк «ККБ» электронные денежные средства участников истемы будут выплачены их владельцам. О порядке возврата средств будет сообщено позднее. Система WebMoney работает в России с 1998 г., все эти годы мы делали акцент на создании передовых продуктов и решений в сфере финансов. Наш гарант в России действовал в строгом соответствии с российским законодательством и требованиями регулятора. Причина, по которой отозвана лицензия у АО Банк «ККБ», очевидно, не имеет никакого отношения к объяснениям, указанным в пресс-релизе ЦБ России. Банк никогда не был причастен к обслуживанию “»теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка”. Имеющиеся в нашем распоряжении тексты надуманных, не связанных с фактической деятельностью кредитной организации предписаний выглядят всего лишь как формальное соблюдение процедуры отзыва лицензии банка. Сожалеем, что столь недружественный шаг со стороны ЦБ России сделал недоступным работу с рублевыми кошельками для миллионов пользователей WebMoney. Система приложит все доступные юридические и финансовые усилия для скорейшей компенсации стоимости заблокированных инструментов. Благодарим вас за понимание», — говорится в заявлении WebMoney.
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
Как расконсервировали ККБ.
Как расконсервировали ККБ
Принадлежавший Трубицину и Клочковой расчетный банк системы WebMoney после отзыва лицензии обчистили на 7 миллиардов руб. под носом АСВ
Андрей Трубицин Центральный Банк РФ предал гласности результаты обследования временной администрацией Консервативного коммерческого банка (ККБ), бывш?? расчетным центром платежной системы WebMoney. ККБ лишился лицензии 11 февраля 2022 г. Из отчета получается, что ККБ в день отзыва лицензии без разрешения временной администрации получилось перевести в иной банк при помощи системы передачи денежных сообщений SWIFT минимум 7,6 миллиардов руб. Роль временной администрации делало АСВ (АСВ), 21 апреля суд запустил функцию принудительной устранении ККБ.
Средства ККБ в банках на 11 февраля по итогам обследования оказались на уровне 2,5 миллиардов руб. и уменьшились на 7,6 миллиардов руб. Понижение соединено с 4-мя операциями, обозначено в отчете: несогласованный платеж по системе SWIFT, инкассация наличной валюты с следующим зачислением на корсчет в уполномоченном банке, перевод средств на корсчет в ЦБ (возврат депозита) и правки по МСФО. По последним трем операциям общая сумма на 11 февраля в общей сумме составила наименее 700 млн руб.
Главные изменения, привевш?? к значительному понижению средств в банках, соединены с несогласованными переводами по SWIFT средств небанковских клиентов банка в день отзыва лицензии, следует из отчета. В итоге этой операции средства клиентов 11 февраля были снижены временной администрацией на сопоставимые 7,6 миллиардов руб.
Расчеты средств массовой информации относительно суммы несогласованного перевода на 7,6 миллиардов руб. удостоверяет руководитель аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Он поясняет, что, невзирая на несогласованный перевод, у банка не оказалось дыры в балансе: капитал ККБ на дату отзыва лицензии составил 1,5 миллиардов руб., при этом правки практически не поменяли его величину. Когда у банка хватает активов для погашения обязанностей, суд постановляет о принудительной устранении, но не о несостоятельности.
Понижение обязанностей перед клиентами на 7,6 миллиардов руб. в день отзыва лицензии как раз отражает вывод средств, которые были размещены на счетах ностро (счет «нашего» банка, открытый в зарубежном банке), гласит управляющий руководитель отдела валидации агентства «Специалист РА» Юрий Беликов. Возможно, этими средствами были обеспечены обязанности перед подконтрольными выгодоприобретателям банка компаниями либо подконтрольными с ними организациями, считает специалист.
В апреле СМИ сказала, что несогласованными платежами при помощи SWIFT в ККБ заинтересовались сотрудники следственных органов — правда, на значительно наименьшую сумму. СКР инициировал проведение расследования событий вывода $30,7 млн и открыл расследование по ч. 2 ст. 172 УК Россия (нелегальная банковская деятельность, которая была осуществлена в особо большом размере) по заявлению АСВ. По данным СКР, пробный платеж на $70 400 выполнили неустановленные работники ККБ, которые использовали SWIFТ, а средства ушли с корсчета банка на счет ООО «Финком». Спустя еще 30 минут с такого же корсчета столичного филиала ККБ был предпринят платеж уже на $30,7 млн, получателем которого оказалась фирма, зарегистрированая в офшоре Nortfors ltd.
Пока фигурантов в материалах дела нет, но, по данным собеседников СМИ, они покажутся в самое последнее время, как и новые эпизоды.
В ЦБ ответа на обращение не предоставили средств массовой информации. Представитель АСВ сделал ссылку на запрет обнародования данных подготовительного расследования.
Опрошенные «Ведомостями» юрисконсульты подчеркивают, что несогласованные переводы уже после отзыва лицензии достаточно редчайшая схема.
С даты отзыва лицензии банк не может производить операции, кроме тех, что предусмотрены законом, разъясняет юрист, партнер коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. После отзыва лицензии корсчет, открытый в Банке Рф для воплощения платежей, блокируется, гласит юрист. Проведение временной администрацией без помощи других платежей через данный корсчет без согласования затруднительно, в связи с тем, что ЦБ держит под контролем все платежные распоряжения, подлежащие выполнению, добавляет управляющий партнер правовой группы Novator, юрист Вячеслав Косаков.
Однако нерадивые банки имеют техно возможность производить платежи через корсчета, открытые в остальных банках, также и в зарубежных, подчеркивает Дубов, в связи с тем, что SWIFT — только система передачи банковской инфы.
Это является не брешью в нормативных актах, гласит юрист, а невыполнимостью уведомить все зарубежные банки о запрете платежей в связи с отзывом лицензии. А также, добавляет он, зарубежные банки не находятся в юридическом поле ЦБ и могут не знать об отзыве лицензии. Считать возможность совершения таковых действий пробелом законодательства нельзя, так как оно предусматривает потерю возможностей управления банка в случае введения временной администрации, также устанавливает уголовное наказание за совершение алчных действий наперекор предусмотренному законом запрету на их совершение, добавляет юрист, помощник BGP Litigation Владимир Колесин.
ЦБ разъяснял отзыв лицензии у ККБ, в том числе, тем, что «работе финансовой компании были присущи завышенные опасности её вовлечения в сервис теневого игорного бизнеса, незаконных участвующих денежного рынка». В решении регулятора утверждалось, что банк не производил классическую банковскую деятельность, специализируясь только на оказании услуг в области электрической коммерции. ККБ не проводил работу по исследованию финансового смысла операций клиентов, источники денег по которым были непрозрачны.
По данным АСВ, вкладчикам компенсировано уже 82,4 млн руб., либо 88,5 % страховой суммы.
Банк занимал 164-е место в банковской системе по величине активов и был серьезным участником в Астраханской области. Главным обладателем ККБ являлся Андрей Трубицин, которому принадлежало 77,98 % акций банка, еще двадцать два процента находилось под контролем его супруги Иры Клочковой. Трубицин также обладает организацией «Вычислительные системы», разработавш?? ПО для WebMoney.
ИА Регнум, 14.02.2022, «Расчётный банк системы WebMoney получил чёрную метку от Эльвиры Набиуллиной»: По открытым данным, банк был исполнителем выше 10 государственных контрактов в общем размере свыше 27 миллионов рублей, в числе заказчиков считались — АО «Воентелеком», ПАО «Ростелеком», «Зебра телеком», также администрация городского образования, которой выдавались кредиты. На интернет-ресурсе общества владельцами акций названы член совета руководителей Андрей Трубицин (до этого был генеральным директором ООО «Старший помощник», ООО «Юнител», по образованию — инженер электрической техники), член совета руководителей и президент Ира Клочкова (по образованию — доктор, работает так же, как ИП в сфере недвижимого имущества), Ольга Вереина, Руслан Исаев, заместитель руководителя правления банка Илья Данилов (до этого был главой правления в ООО КБ «Две столицы») и Астраханский областной рыболовный альянс потребительских обществ. […]
Справка: в активе Трубицина на сей день толики в 20 юридических лицах города Москва, Московской области, Республики Крым, Псковской, Калининградской, Астраханской областях, работающ?? в сфере недвижимого имущества, ресторанном и гостиничном бизнесе. В активе Клочковой — толики в 10-ке компаний, в главном работающих в гостиничной сфере и сфере недвижимого имущества. Кроме того в её активе — рыбоводная компания в Астрахани. […]
На 1 января 2021 года в банке размер активов составлял 20,3 миллиардов рублей, пассивов — 18,79 миллиардов рублей, а своих средств — 1,52 миллиардов рублей. На эту же дату ссудная и приравненная к ней долг составляла 1,6 миллиардов рублей, при всем этом 92,8 % в размере приходилось на межбанковские кредиты и вклады. Кредиты юридическим и физическим лицам в структуре банка имели маленькое значение. «Главным источником доходов банка являются процентные доходы и остальные операционные доходы», — отмечалось в отчёте за 2020 год. — Врезка К.ру
За два месяца до отзыва лицензии, в декабре 2021 г., ККБ по предписанию ЦБ на шесть месяцев остановил операции пополнения и перевода электронных средств платежа. Доступными для собственников кошельков оставались только операции оплаты в торгово-сервисных предприятиях, уплата штрафов и налоговых платежей, также вывод рублей на свои счета в банках.
Из-за отзыва лицензии у ККБ 11 февраля платежная система WebMoney сообщила об остановке всех операций с рублевыми кошельками. Все они еще недосягаемы, сообщил средствам массовой информации представитель WebMoney. Он также сообщил, что WebMoney Transfer ведет переговоры с несколькими банками.
ИА «СМИ», 11.02.2022, «WebMoney закончила все операции с рублевыми кошельками»: WebMoney трудится в Рф с 1998 года, также ведет бизнес в остальных государствах (по своим данным, больше чем в 100). Обладатели компании не раскрываются. Руководитель по развитию системы Петр Дарахвелидзе в 2010 году рассказывал, что она основана бывшими военными. На интернет представительстве WebMoney только обозначено, что обладателем и админом системы является WM Transfer Ltd, а админом по юридическим вопросам — литовская компания UAB «DEED BALTIC».
Разработкой ПО для WebMoney занималась организация «Вычислительные силы», обозначено на её веб-сайте. По данным SPARK INTERFAX, её гендиректором и партнером является Игорь Ломакин. Очередной один из собственников с толикой в уставном капитале 0,1 % — Андрей Трубицин. […]
Сейчас в системе WebMoney документально зафиксировано свыше 45 млн пользователей, доля граждан России составляет сорок процентов, обозначено на её веб-сайте. Во всех государствах компания работает по модели сотрудничества с гарантами, где WebMoney — это платежный сервис, а гарант — банк, небанковская финансовое учреждение и т.п. Система предоставляет услуги по валютным переводам, оплате ЖКХ и мобильной связи, по приему платежей, сбору средств (краудфандинг) и т.п. Как объяснил СМИ сотрудник организации, сейчас все эти операции в рублях остановлены. Решение Центробанка РФ не оказывает влияние на работу нерублевых кошельков WebMoney, в связи с тем, что в данном случае гарантами выступают финансовые учреждения остальных государств. Потому если у резидента Рф открыт иной тип кошелька WebMoney, то он может продолжить им воспользоваться. — Врезка К.ру
***
Платежной системе WebMoney отозвали банк
Центральный банк отозвал лицензию у «Консервативного коммерческого банка», который открылся еще в 1990 г. Он был известен прежде всего тем, что являлся обслуживающим банком WebMoney — одной из наистарейших платежных систем в Российской Федерации с возможностью оперировать электронными средствами. Она работает с 1998 г. Пока непонятно, планирует ли WebMoney заниматься поисками нового банка-напарника.
У WebMoney отобрали банк
Платежная система Webmoney столкнулась в Российской Федерации с циклопическими затруднениями. Центральный банк отозвал лицензию у «Консервативного коммерческого банка» (ККБ), обслуживавш?? её на территории государства.
Лицензия отозвана немедленно, с 11 февраля 2022 г. В обращении регулятор привел две предпосылки этого, и 1-ая из них говорит, что банк часто нарушал действующие в Российской Федерации законы.
Как сообщает ТАСС ссылаясь на уполномоченных лиц WebMoney, из-за отзыва лицензии все операции по российским кошелькам пользователям системы больше недосягаемы.
По данным Центрального Банка России, который обслуживает Webmoney «Консервативный коммерческий банк» «нарушал общегосударственные законы, которые регулируют банковскую деятельность, также законодательные акты Центробанка РФ, из-за чего регулятором в течение последних 12 месяцев не один раз были применены к нему меры, также вводились ограничения на реализацию некоторых операций».
Кроме того, как считают регулятора, банк «допускал несоблюдения правил законодательства в сфере борьбы с легализацией (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным методом, и выделению денежных средств террористической деятельности».
На момент размещения информации веб-сайт банка был недоступен. Он не раскрывался ни из Российской Федерации, ни через VPN.
Открытым остается вопрос судьбы средств вкладчиков. В соответствии с заявлением Центрального Банка России, свои средства они получат, но итоговая сумма возмещения не превзойдет 1,4 млн руб. на 1-го вкладчика.
Держать под контролем выплаты вкладчикам будет государственная компания «АСВ». На него также возложены обязанности временной администрации ККБ.
Подозрительный банк
В аргументировании отзыва лицензии у ККБ Центральный Банк РФ подчеркнул, что данный банк специализировался только на оказании услуг в сфере электрической коммерции. При всем этом деятельность, присущую иным обыденным банкам, он по невыясненным причинам не вел.
Кроме того регулятор подметил, что банк не проводил работу «по исследованию финансового смысла операций клиентов, источники денег по которым были непрозрачны».
В дополнение к данному Центральный банк склонен думать, что «Консервативному коммерческому банку» были присущи «завышенные опасности её вовлечения в сервис «теневого» игорного бизнеса, незаконных участвующих денежного рынка».
Как власти пришли за WebMoney
1-ые суровые трудности в работе Webmoney в Российской Федерации начались еще в первых числах декабря 2021 г. и тоже были соединены с обслуживающим систему банком. Как докладывал CNews, по решению властей Webmoney была обязана всецело закончить все операции пополнения и перевода электронных средств для всех без исключения рублевых кошельков (типа Р и R). Запрет был выдан ровно на шесть месяцев, другими словами до начала июня 2022 г.
Соответственное распоряжение выдал российский Центральный банк. В итоге россияне, пользующиеся Webmoney, могли только оплачивать через эту систему штрафы и налоговые платежи и выводить средства на счета в банках, но только через систему стремительных платежей.
Пока непонятно, планирует ли Webmoney возобновлять работу в Российской Федерации и находить нового напарника в числе оставшихся в строю российских денежных компаний. Редакция CNews обратилась к представителям платежной системы с этими вопросами и ждет ответа.
Банк, который не сумел
В итоге ККБ просуществовал тридцать два года. Он был основан в 1990 г. и сначала представлял собой приятельство с ограниченной ответственностью, которое было построено на базе отделения Агропромбанка Советский Союз.
За десятки лет работы банк, по данным Центрального Банка России, открыл всего только один филиал, также один кредитно-кассовый кабинет. Доп кабинет у него тоже был всего только один. При всем этом в рейтинговом списке банков по размеру активов на момент отзыва лицензии он находился на 164 месте.
В последние несколько лет банк быстро терял чистую прибыль. В 2019 г. она составляла 180,9 млн руб. против 15 млн руб. в 2020 г. По результатам 2021 г. она и совсем уменьшилась до 3,1 млн руб. (статистика SPARK INTERFAX). […]
10-ки лет работы
Как и «Консервативный коммерческий банк», система Webmoney существует с девяностых годов 20 века. Она была основана в 1998 г. и считается наистарейшей платежной системой в Российской Федерации с функцией расчета электронными средствами.
Для сопоставления, некогда пользующаяся популярностью в Российской Федерации система «Yandex.средства» начала свою работу в июле 2002 г. На момент размещения информации она больше не была. Из-за разлада в отношениях меж «Yandex’ом» и Сберегательным банком, который случился летом 2020 г., система «Yandex.средства» перебежала в собственность банка и немедленно сменила заглавие. С сентября 2020 г. она известна как «ЮMoney».
Заявление WebMoney
После выхода материала WebMoney предала гласности официальное заявление на тему отзыва лицензии у «ККБ». Оно приведено без изменений.
«В связи с отзывом лицензии у АО Банка “ККБ”, гаранта и расчетного банка системы по рублевым кошелькам, с 11 февраля 2022 г. все операции c P и R-кошельками стают недосягаемы. Замороженные в АО Банк «ККБ» электронные деньги участвующих истемы будут выплачены их обладателям. О порядке возврата средств будет сообщено позже. Система WebMoney трудится в Рф с 1998 г., на протяжении всего времени мы делали упор на разработке передовых товаров и решений в сфере денег. Наш гарант в Российской Федерации действовал в серьезном согласовании с законом Российской Федерации и требованиями регулятора. Причина, по которой отозвана лицензия у АО Банк «ККБ», разумеется, не причастен к объяснениям, обозначенным в заявлении для прессы ЦБ Рф. Банк никогда не был имеет отношение к обслуживанию “»теневого» игорного бизнеса, незаконных участвующих денежного рынка”. Существующие в нашем распоряжении тексты выдуманных, которые не связаны с реальной работой финансовой компании предписаний смотрятся всего только как формальное выполнение процедуры отзыва лицензии банка. Сожалеем, что настолько недоброжелательный шаг со стороны ЦБ Рф сделал труднодоступным работу с рублевыми кошельками для миллионов пользователей WebMoney. Система приложит все доступные юридические и денежные усилия для скорейшей возмещения цены заблокированных инструментов. Благодарим вас за осознание», — сообщается в обращении WebMoney.
Источником новости является сайт Компромат.ру.
