Проценты включили в сроки

В Краснодарском крае осуждены главы кредитных пирамид с больше 200 пострадавшими

По имеющейся информации «Ъ», в Краснодарском крае начал своё действие вердикт главам кредитных кооперативов «Возрождение» и «Юг-финанс», от действий которых пострадали больше 200 человек, в главном старые коренное население. Сергей Гуртовой, Вера Диденко и Анастасия Латухина признаны виноватыми в хищении средств вкладчиков на сумму 235 млн руб. Судом получены сведения, что кооперативы, которые обещали выплаты по вкладам до двадцать пять процентов, являлись финансовыми пирамидами. Обвиняемые отправятся в исправительное заведение на сроки от 3-х до 7 лет.

Краснодарский краевой суд оставил без изменений вердикт Сергею Гуртовому, Вере Диденко и Анастасии Латухиной, которые признаны виноватыми в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК Россия). Осужденные направили обращение в апелляционную инстанцию, сообщается на интернет-ресурсе Армавирского городского суда. Сергей Гуртовой и Анастасия Латухина в различное время были главами кредитного потребительского кооператива (КПК) «Возрождение», Вера Диденко — КПК «Юг-финанс». Организации, по данным сотрудников правоохранительных органов, на самом деле, представляли одну структуру, разбитую на две организации в целях ухода от контроля Центрального Банка России. «Возрождение» и «Юг-финанс» действовали на рынке денежных услуг с 2011 по 2019 год.

Как надо из вердикта, устроителем нелегальной схемы является гражданин, личность которого следствию установить не получилось. Конкретно он привлек в качестве подельника Сергея Гуртового, экс-руководителя отдела по взысканию задолженностей филиала банка «Российский эталон» в городе Армавире. При этом, Сергей Гуртовой позвал на работу свою бывшую сотруднику Анастасию Латухину и знакомую Веру Диденко. Преступники зарегистрировали в ФНС кредитные кооперативы «Возрождение» и «Юг-финанс», арендовали в Армавире несколько офисных помещений и начали активную маркетинговую кампанию, предлагая гражданам расположить средства в случае выплаты годовых в сумме от 10 до двадцать пять процентов.

Как узнало следствие, мотивированной аудиторией организаторов нелегальной схемы были жители преклонного возраста с низким уровнем денежной грамотности.

Работники кооперативов уверяли пайщиков в том, что высочайшая эффективность вложений будто бы получается из-за выдачи кредитов гражданам, готовым платить значимые проценты. А также, людям дали гарантии полную сохранность вкладов за счет компенсационного и запасного фондов кооперативов. Часть пайщиков получала маленькие суммы будто бы в виде процентов по вкладам, но в 2019 году работа кооперативов закончилась.

Журналист ИД Коммерсант Максим Буйлов — о борьбе с финансовыми жуликами

Было открыто уголовно-процессуальное производство, в процессе проведения следствия которого было установлено, что КПК «Возрождение» и «Юг-финанс» действовали по принципу денежной пирамиды — перечисления производились за счет новых вкладчиков. Касательно инвестирования, то кооперативы вправду выдали маленькое число кредитов гражданам, но они все оказались проблемными, в связи с тем, что состоятельность заемщиков никто не инспектировал. Работники кооперативов сказали следствию, что приобретенные от вкладчиков средства складывались в сейф, откуда их забирал Сергей Гуртовой. Управляющий проекта не оформлял никаких отчетных документов, объясняя это тем, что он является основным и сам несет вину за кооперативы. Бухгалтерская отчетность в КПК «Возрождение» и «Юг-финанс» была фиктивной.

Всего от действий преступников пострадали 234 человека, который был нанесен вкладчикам вред оценивается в 235 млн руб.

Кредитные кооперативы «Возрождение» и «Юг-финанс» признаны должниками. Сергей Гуртовой и Анастасия Латухина не считают себя виноватыми и оспаривали заключения экспертных исследований про то, что кредитные кооперативы работали по принципу пирамиды. Вера Диденко признала вину. Сергею Гуртовому назначено наказание в виде 7 лет колонии общего режима, Анастасия Латухина приговорена к 6 годам заключения, Вера Диденко — к трем годам. С января 2020 года фигуранты дела находились в СИЗО, а потом — под домашним арестом.

Материал написан на основании статьи сайта «Коммерсантъ», зарегистрированного в качестве СМИ.

Если Вас заинтересовала новость:

• Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
• Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
• Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.