Топы обнулили

Топы обнулили «Плюс Банк»

Схемы с карманными заемщиками Конопасевича, Парфенова и Нукушева лишили омскую «дочку» «Цеснабанка» свыше 8 миллиардов руб. Дело о несостоятельности ООО «ИстокКапитал», который был контрагента «Плюс Банка», рассматриваемое в Арбитражном суде Омской области, пролило свет на вероятные жульнические деяния предыдущего правления этой финансовой компании.

По прошествии нескольких лет после увольнения руководители обратились с исковым заявлением против правопреемника собственной денежной структуры — «Азиатско-Тихоокеанского Банка» (АТБ) — и попробуют взыскать 1,3 миллиардов рублей с нового обладателя. Как считают юристконсультов, данное обращение нелегально и стало вероятным конкретно благодаря денежным схемам, реализованным в прошедшем.

Как банк перевоплотился в «депозитный пылесос»

Как писал «Октагон.Сибирь», «ИстокКапитал», вероятно, был одним из звеньев в цепи сероватых схем бывших управленцев. Они оказались замешаны в выводе свыше 8 миллиардов рублей через связанные компании. Говорится о непонятных проектах банка, которые связаны с его главами. Прежде всего это заранее безвозвратные кредиты на сотни миллионов долларов, которые выдавались подконтрольным с ними организациям.

В апреле 2022 года конкурсные кредиторы «ИстокКапитала» предъявили «Квант Мобайл Банку» (до марта 2021 года — «Плюс Банк») заявление на 1,3 миллиардов рублей о субсидиарной ответственности в качестве центра формирования дохода по обязанностям должника. Ответчиком стал АТБ, так как в июне прошлого года он присоединил «Квант Мобайл Банк» и стал его правопреемником. В список условий кредиторов «ИстокКапитала» включены 1,1 миллиардов рублей от кипрской компании «Паплома Холдингз Лимитед» и 187,2 миллионов рублей от Юлии Колесник. Как подчеркивал «Октагон.Сибирь», они все соединены с бывший-управлением «Плюс Банка» и приняли участие в общем ряде схем с безвозвратными кредитами.

Причиной для заявления стала продажа «Плюс Банком» в 2012–2015 годах векселей Сберегательного банка «ИстокКапиталу» по завышенной цены с оборотным приобретением по стоимости, которая составляет 5–7% от начальной.

Сделка была осуществлена за счёт кредитов, поступивших от «Паплома Холдингз Лимитед» и ещё одной компании, чьи права требования позднее заполучила Колесник.

В аргументировании заявления конкурсные кредиторы приводят слова гендиректора «ИстокКапитала» Виктора Исаева: тот подтвердил, что был только номинальным руководителем, а делами этой компании управлял его родственник Александр Конопасевич, также Марат Нукушев, который пришёл в «Плюс Банк» в 2010 году. Оба были членами совета руководителей банка в 2012–2017 годах. Жена Нукушева Татьяна Новикова интенсивно занималась делом, выступала выгодоприобретателем почти всех компаний, которые получали безвозвратные кредиты в «Плюс Банке».

Этой кредитной организацией в то время управлял Алексей Парфёнов. Он стал обладателем 18,43 процента её акций и членом совета руководителей в 2010 году. В 2011-м увеличился до управляющего руководителя, но уже в 2012-м СМИ «ОмскРегион» снизило финансовую стойкость «Плюс Банка» до пятой, самой последней категории и назвало его рыночную стратегию «депозитным пылесосом». Согласно информации агентства, в то время финансовое учреждение была обязана поддерживать ликвидность также за счёт предоставляемых ему обладателями кредитов. В 2017 году Парфёнов был уволен со собственного поста.

Алексей Парфенов

Ещё один руководитель высшего звена «Плюс Банка»,который имеет отношение к делу «ИстокКапитала», Александр Конопасевич, стал главой совета руководителей компании в 2010 году и занимал эту пост на протяжении 5-х лет. До этого он трудился в «Казкоммерцбанке», «Евразийском банке» и в «Альфа-Банке» (Казахстан). На данный момент в списке Общегосударственной службы сотрудников ФССП его долг по кредитным платежам составляет 725 тысяч рублей. В 2021 году суд признал Конопасевича нулем.

Схемы с безвозвратными кредитами

Судебные дела с участием «Плюс Банка» и его владельцев акций обнаружили ряд проектов, реализованных как раз в то время, когда банк возглавляли Конопасевич, Парфёнов и Нукушев. Все трое имели огромное количество связанных компаний, через которые, вероятно, выводились средства финансовой компании. Компании, которые получили впечатляющие кредиты, скоро стали не в силах выплачивать долги.

К примеру, ООО «Систем ИНН» в 2013 году получило 398 миллионов рублей на стройку коттеджного посёлка в Московской области от «Плюс Банка», а потом ещё 50 млн долларов от «Цеснабанка». По данным базы «SPARK INTERFAX», основателем компании вначале был Алексей Парфёнов, а в 2011 году её переписали на советника руководителя «Плюс Банка» Анастасию Бочарову. Также, Парфёнов как частный предприниматель выступал подрядной организацией «Систем ИНН» с договорами на 80 миллионов рублей. Позднее суд пришёл к выводу, что контракт подряда был надуманной сделкой, а плодами «вложений» в организацию, связанную с управляющим руководителем структуры, которая выдала ей заём, стали неспособность «Систем ИНН» выплачивать долги и требования на 5,9 миллиардов рублей.

Неплатёжеспособным стало и ООО «Евразия Фуд Компани». В 2014 и 2015 годах «Плюс Банк» выдал ему кредиты в общем размере 125 миллионов рублей, обязанности по которым так и не были исполнены. Основателем общества с момента его основания выступала всё та же Анастасия Бочарова, а гендиректором — жена Алексея Парфёнова.

Дыры в бюджете «Плюс Банка», образованные безвозвратными кредитами, часто гасил акционер — «Цеснабанк» — через продажу сложных ранцев омской денежной организации по цепочке связанных организаций. К примеру, в 2014–2015 годах он выдал 47,9 млн долларов ООО «Апдейт Авто Плюс», который связан с Маратом Нукушевым, на приобретение проблемного ранца по автокредитам «Плюс Банка» у ООО «Профэксперт».

На данный момент «Апдейт Авто Плюс» тоже должник.

В 2014 году казахстанская финансовая организация выдала очередной заём на 36 млн долларов компании «Регион-Строй» на покупку 100 процентов паёв закрытого паевого инвестиционного фонда «Риком-Плюс Недвижимость», владевш?? собственностью в Омске, рыночной ценой 1,4 миллиардов рублей. Показательно, что ООО «Регион-Строй» аффилировано сходу с несколькими управленцами «Плюс Банка». К данному проекту имеет отношение ООО «Российские Традиции», связанное с Нукушевым и Парфёновым через их муж, также с компанией «Не плохое Телевидение», основателем которой выступает Галина Конопасевич.

В декабре 2016 года «Цеснабанк» выдал ООО «КА “Капитал-Инвест”» 510 млн тенге на приобретение машин у ООО «Профавто» и ООО «Трейд И», которые, со своей стороны, закупили залоговые авто у «Плюс Банка». Александр Конопасевич организовал отделения денежной организации по данному проекту. При всем этом до 2019 года единственным основателем компании был Александр Пронюшкин. В публичном доступе размещена информация о деле, в материалах которого в качестве правопреемника Пронюшкина указана его дочь Елена Парфёнова, по совместительству жена Алексея Парфёнова.

«Плюс Банк» выдавал деньги, даже невзирая на нехорошие заключения своей службы финансовых рисков. С 2015 по 2019 год он на 320 миллионов рублей восполнил обратный капитал ООО «РК-Трейд», экспортёра материалов для жд путей в государства СНГ. На сегодня 115,3 миллионов рублей так и не возвращены, юрлицо признано неплатёжеспособным. Нукушев управлял компаниями, в которые распределялись средства из банка через ряд организаций, связанных с его женой Татьяной Новиковой.

Почти все проекты на протяжении нескольких лет были заморожены, так как мотивированные кредиты расходовались не по назначению либо просто выводились.

Однако помогал «Цеснабанк». А именно, в 2017 году он прирастил уставный капитал собственной возлюбленной «дочки» с 748,2 миллионов рублей до 4,1 миллиардов рублей (в 5 раз), добавочно разместив акции на сумму 3,4 миллиардов рублей. При всем этом сам «Цеснабанк» имел значительное число сложных займов. К 2018 году их накопились столько, что у предприятия системного значения появился риск отзыва лицензии. После выявления этих вопросов для спасения системообразующего банка понадобилась докапитализация со стороны страны в размере 800 миллиардов тенге финансовых средств казны.

В условиях всех этих проблем вывод средств из «Плюс Банка» не мог остаться незамеченным со стороны казахстанских владельцев акций материнской организации — «Цеснабанка». Трудно поверить, что они не были в курсе о настолько масштабных схемах, которые были разработаны управленцами их российской «дочки».

В процессе изучения дела в омском суде выплыла информация о огромном количестве схем десятилетней давности. Группа управляющих могла применять должностные полномочия для своего обогащения. Если будет начато уголовное расследование, их деяния могут быть квалифицированы как мошенничество.

Наиблежайшее судебное слушание намечено на 28 февраля.

Долговая схема Конопасевича

[…] В 2012–2015 годах омский «Плюс Банк» продал векселя Сберегательного банка в пользу ООО «ИстокКапитал» по завышенной цены с оборотным приобретением по стоимости, которая составляет 5–7% от начальной. Из материалов суда получается, что в 2012 году кипрская компания «Паплома Холдингз Лимитед» под видом займа перечислила «ИстокКапитал» 7,5 млн долларов. На эти средства и были куплены векселя Сберегательного банка. «Плюс Банк» выкупил их у общества с большой скидкой, что может разговаривать о сокрытом финансировании «Плюс Банка» кипрской компанией через «ИстокКапитал».

Любопытно, что должник уже в то время был неплатёжеспособен, а его уставный капитал составлял 15 тысяч рублей. Выдача займа со стороны «Паплома Холдингз Лимитед» говорит об отсутствии подабающей осмотрительности. На самом деле, считают юрисконсульты, это был заранее безвозвратный кредит.

В марте 2022 года некоторая Юлия Колесник,которая имеет право требования долга на «ИстокКапитал» по кредитам у «Равенство Консалт», обратилась с исковым заявлением на 187 миллионов рублей к «Квант Мобайл Банк» (бывший «Плюс Банк»). В июне заявление был адресован уже АТБ, так как «Квант Мобайл Банк» присоединился к финансовой компании. В суд с претензиями на 1,1 миллиардов рублей обратилась и компания «Паплома Холдингз Лимитед». Она зарегистрирована на Кипре как поставщик продуктов питания, одежки, бытового и промышленного оборудования, не считая того, компания оказывает услуги консалтинга.

В соответствии с материалам дела, Юлия Колесник и «Паплома Холдингз Лимитед» аффилированы с бывшими главами «Плюс Банка». Гендиректор «ИстокКапитал» Виктор Исаев сообщил, что действовал по распоряжениям Александра Конопасевича, играя в организации только номинальную роль. Необходимо отметить, что жена Исаева является родной сестрой супруги Конопасевича.

Также, в материалах находятся факты, которые указывают на аффилированность предыдущего управления банка с кредитором — компанией «Паплома Холдингз Лимитед». А именно, Алексей Парфёнов погашал задолженности по кредитам и выступал поручителем по обязанностям представителя «Паплома Холдингз Лимитед» в Российской Федерации некоторой Менялиной. А истца Юлию Колесник и Александра Конопасевича, разумеется, связывают так близкие отношения, что он доверяет ей отводить и забирать из детсада собственного ребёнка. Также, при регистрации личной машины Колесник указала номер телефона, который принадлежит в текущее время ООО «Про.Система», управляющим которого является жена Конопасевича Галина.

Центральный банк Рф и Росфинмониторинг видят непонятные сделки

Покупка в 2015 году Колесник долга у «Равенство Консалт» могла быть попыткой утаить имена конечных выгодоприобретателей (Конопасевича и Парфёнова) и завуалировать аффилированность «Равенство Консалт» и «ИстокКапитал». В данной истории первой организации отводилась роль денежного центра, а 2-ой — убыточного актива. Это дало возможность предпринимателям через доверенных лиц лишить «ИстокКапитал» возможности выплачивать долги.

«Инициирование контролируемым должником процедуры собственного раззорения, установление в списке условий заинтересованных кредиторов (“Паплома Холдингз Лимитед” и Колесник), установление должником и заинтересованными займодателями кандидатуры арбитражного управляющего направлено на полный контроль за банкротством. Одновременно инициирование раззорения и введение конкурсного производства — попытка сделать положение дел, когда можно обогатиться за счёт санированного Банка», — сообщается в обращении АТБ, который входит в материалы дела.

Такого же представления придерживаются в Росфинмониторинге. В своём отчёте (имеется в наличии «Октагон.Сибирь») служба уделяет свое внимание на непонятные операции, что «может свидетельствовать о наличии признаков использования нерадивыми физическими лицами института судебной власти с целью получения исполнительных документов для совершения операций с валютными средствами, действительными целями которых может являться воплощение нелегальной денежной работе и придание правомерного вида владению и указанию валютными средствами, законность приобретения которых не доказана».

Присутствовавшие на заседаниях в качестве третьего лица специалисты Центробанка Рф сообщили, что оснований для привлечения АТБ к субсидиарной ответственности нет. В процессе проверочных мероприятий в московском консульстве «Паплома Холдингз Лимитед» они обнаружили непонятные денежные операции и бессчетные нарушения (заключения имеется в наличии «Октагон.Сибирь»).

«Думаем, что Компания “Паплома Холдингз Лимитед”, ООО “Равенство Консалт” (правопреемник в силу контракта цессии Колесник Ю. М.) с участием физических лиц, которые входили в органы управления ПАО “Плюс Банк”, имели прямое отношение к управлению активами Должника, приняли участие в увеличении своего капитала ПАО “Плюс Банк”, как следствие этого, имеются причины думать, что требования Компании “Паплома Холдингз Лимитед” и ООО “Равенство Консалт” к Должнику проистекают из внутрикорпоративных отношений (скрытое компенсационное выделение денежных средств финансовой компании через Должника)», — сообщается в документе.

Докапитализация из Казахстана

В конце лета 2010 года 9% акций ПАО «Плюс Банк» приобрёл казахстанский «Цеснабанк». Позднее он нарастил свою долю поначалу до 30,3%, а потом до 98,9%, став к 2016 году главным владельцем акций финансовой организации. Судя по официальной отчётности, за 4 месяца до первой сделки в состав совета руководителей «Плюс Банка» вошли Александр Конопасевич и Алексей Парфёнов. Их назначение предшествовало собственного рода экспансии со стороны казахстанского системообразующего банка. В то время компания «Цесна» принадлежала сыну экс-руководителя администрации первого президента Казахстана Даурену Жаксыбеку, с которым Конопасевич и Парфёнов были тесновато соединены за длительное время до прихода в «Плюс Банк». В сети есть огромное количество публикаций с фото, изготовленными во время их коллективного подъемы на Килиманджаро. А также, Алексей Парфёнов в протяжении года кооперировал должности генерального менеджера в консульстве компании «Цесна» в столице России и управляющего руководителя в «Плюс Банке».

В процессе тяжб в суде было получены сведения, что в 2016 году «Цеснабанк» обеспечивал финансами (также через «Паплома Холдингз Лимитед») аффилированное с Алексеем Парфёновым ООО «КА “Капитал Инвест”» в общем размере около 250 миллионов рублей для следующего пополнения из этих средств обратного капитала «Плюс Банка» (в 2020 году новое управление «Цеснабанка» инициировало взыскание этих средств с «Капитал Инвест»).

В 2017 году финансовое учреждение из Казахстана выделила «Плюс Банку» ещё 3,4 миллиардов рублей путём роста уставного капитала собственной аффилированной организации.

Компания «ИстокКапитал», являясь подконтрольной с Александром Конопасевичем, вероятно, также могла употребляться для пополнения обратного капитала «Плюс Банка» из Казахстана. При всем этом во время с 2010 по 2016 год за счёт средств «Цеснабанка» бывший-управлением «Плюс Банка» был реализован ряд проектов, общая размер долга по которым составила более 8 миллиардов рублей. Приобретенные таким образом от «Исток Капитал» средства, вероятно, были бы выведены из банка путём выдачи безвозвратных займов. На подобные мысли наводит то обстоятельство, что после 2016 года «Плюс Банк» не один раз испытывал недостаток обратного капитала, что добивалось доп дотаций со стороны «Цеснабанка». Из-за схожих вливаний выручать потом финансовое учреждение пришлось уже за счёт муниципальных средств Казахстана.

compromat

Источник

Если Вас заинтересовала новость:

• Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
• Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
• Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.