Финансистов «Влеки Фанни» кинули на 1 миллиардов руб.
Основоположник МФО Павел Лосев посидит девять лет, генеральный директор Шустов — на год подольше
Александр Шустов В деле о мошенничестве руководства большой микрокредитной организации «Влеки Фанни онлайн» поставлена «честная точка», считают пострадавшие, которые потеряли свыше 1 миллиардов рублей. 19 сентября суд приговорил руководителя компании Александра Шустова и её учредителя Павла Лосева к 10 и 9 годам колонии следовательно. Они были признаны в качестве виновных в обмане финансистов по больше чем 100 эпизодам. Пострадавшие пробуют возвратить однако бы часть средств, но это будет тяжело — обвиняемые заблаговременно избавились практически от всей собственности, объяснили специалисты.
Более средств
Пресненский суд города Москва 19 сентября вынес вердикт создателям микрокредитной организации (МФК) «Влеки Фанни онлайн» — генеральному директору Александру Шустову и основателю Павлу Лосеву. Шустова признали виноватым в 143 эпизодах мошенничества, Лосева — в 112. Они были приговорены к 10 и 9 годам колонии следовательно.
Павел Лосев Это наибольший срок, который предусмотрен ч. 4 ст. 159 УК Россия «мошенничестве в особо большом размере». Шустов пришел в суд в футболке с надписью «More Money» («Более средств»). Перед началом совещания он улыбался, а вердикт выслушал расслабленно.
В переводе с британского «Влеки Фанни» значит «забавные средства», но история компании развивалась совершенно не забавно. Вначале финансистам обещали огромную прибыль — двадцать один процент годовых, а малый размер вложений составлял 1,5 миллионов рублей, поведала средствам массовой информации пострадавшая Алина Подогова. Дама вложила в компанию приблизительно 3 млн. Все эти средства пропали.
Пенсионер-инвалид Павел Ищак вложил средства в «Влеки Фанни» в надежде накопить на дорогостоящую онкологическую операцию.
— Я показал ему (Александру Шустову. — СМИ) собственный диагноз и объяснил, что желал лечиться за рубежом. Он меня клятвенно сообщил, что все средства возвратит. Однако ничего не возвратил, — сообщил средствам массовой информации пенсионер.
«Влеки Фанни» работала на рынке с 2012 года (до 2017 года — под заглавием «Колибри Финанс») по принципу копилки: вложенные финансистами средства шли в оборот, выдавались микрокредиты. На проценты жили и компания, и финансисты. В благонадежности МФК вкладчики были убеждены: она находилась под надзором Центрального Банка России и заходила в топ-15 микрокредитных компаний.
Ведомости.Ру, 08.09.2023, «Основоположнику МФО «Влеки Фанни» запросили пятнадцать лет колонии по расследованию о мошенничестве»: На конец 2018 г. «Влеки Фанни» занимала 13-е место по общему размеру ранца микрозаймов в рэнкинге «Профессионала РА», писали «Ведомости». Активы компании за тот год составили 1,3 миллиардов руб., обязанности — 1 миллиардов руб., незапятнанная прибыль — 162 млн руб. […]
Показательно, что арбитражный процесс о несостоятельности микрокредитной компании вела не так давно осужденная бывший-судья Елена Кондрат. городской суд Москвы признал бывшую судью столичного арбитража виноватой в содействии во коррупции и назначила Кондрат наказание в виде 9 лет заключения в исправительной колонии общего режима. А также, согласно вердикту, ей назначен штраф на сумму 20-кратного размера суммы взятки — 77,9 млн руб. — Врезка К.ру
1-ые пару лет люди исправно получали прибыль по вкладам. Однако сначала 2019-го проценты платить закончили. Тогда же регулятор исключил компанию из списка микрокредитных компаний из-за бессчетных нарушений и ложной отчетности. Её счета оказались пустыми, на самой организации висели миллионные долги.
«Коммерсант», 20.09.2023, «Экономисты не совладали с высочайшим процентом»: А также, компания не соблюдала мало приемлимый норматив достаточности капитала и порядок формирования запасов, также не один раз предоставляла в Центральный банк на протяжении года ложную отчетность. А именно, там содержались информацию о будто бы выданных займах, однако в действительности они не выдавались. В процессе следственных мероприятий было установлено, что средства «Влеки Фанни» выводились через предоставление заранее безвозвратных займов — таких было найдено приблизительно 20 тыс.
После краха компании, которая в июне 2020 года была признана нулем, Александр Шустов через социальные сети еще около 6 мес уверял финансистов, что хочет с ними рассчитаться. Но этого так и не случилось, после этого и последовали масштабные обращения в правоохранительные органы. — Врезка К.ру
В конечном итоге компания лопнула, 200 вкладчиков остались без средств. В 2019 году вялые от ожидания финансисты пробовали взять столичный кабинет компании штурмом.
Александра Шустова и Павла Лосева задержали в ноябре 2019 года и расположили под домашний арест. Вред от работе компании вначале оценивали в 700 миллионов рублей, но в июне 2022 года Арбитражный суд города Москва признал Шустова и Лосева должниками и постановил взыскать с них вред 1,1 миллиардов рублей.
От утрат не застрахованы
«Фани Влеки онлайн» — далековато не единственный пример МФК, которая ушла в небытие вместе с средствами собственных финансистов, подчеркнул средствам массовой информации специалист Денежного института при Кабинете министров России Марат Сафиулин. До этого собственных вкладчиков околпачивали подобные монстры рынка, как «Домашние средства», «Городская сберкасса» и «1-ый Столичный Финкредит».
— Трудность касается львиной части рынка микрофинансирования, который за прошедшие 6 лет уменьшился практически в два раза, — подчеркнул он.
Из 58 МФК, которым в 2017 году было разрешено работать с жителями, закрылись 30. Это стало следствием твердых реформ на рынке микрозаймов. Чтоб нивелировать нехороший шлейф от неизменных скандалов, его участникам предъявили твердые требования. А именно, малый уставный капитал был повышен до 70 миллионов рублей.
— 70 млн — очень дорогой входной билет для мошенников, — объяснил Марат Сафиулин. — Но устойчивыми и надежными финансовыми учреждениями микрофинансовые организации так и не стали. А именно, в МФК не было и нет системы страхования и возмещения сбережений, а означает, нет гарантии возврата средств.
Почти все МФК бравировали тем, что кредитуют не только людей, да и организации. Это давало возможность выводить активы с баланса компании на баланс «дружеских компаний».
Согласно мнению специалиста, рынок микрофинансов полностью быть может доходным и добросовестным. Однако малопродуктивные бизнес-модели и мошенничество некоторых больших участвующих привели к тому, что честные компании уходят с рынка.
Грустный конец «Фани Манни» еще не значит, что компания была вначале задумана как финансовая пирамида, а её менеджмент имел умысел на обман собственных вкладчиков, считает заведующий кафедрой денежного руководства РЭУ имени Плеханова Константин Ордов.
— Этот умысел мог придти еще позже, когда проекты, в которые вкладывали Шустов и Лосев, прогорели. Либо, наоборот, когда средств в компании стало сильно большое количество и их было принято решение вывести, — считает он.
Он подчеркнул, что даже регулятор, который призван предупреждать вывод средств, на ранешних шагах его не распознал.
— И то, что вначале компания Шустова и Лосева заходила в список Центрального Банка России, следовательно, что на момент основания она смотрелась полностью внушительно и отвечала регуляторным требованиям, — заявил он. — Сам ЦБ поручался за нее.
Без гарантии дохода
В последние два года Центральный Банк РФ смог достигнуть значимого усиления контроля за МФК со стороны саморегулируемых компаний, отметил Марат Сафиулин. Но это не значит, что возможность мошенничества и разорения таковых компаний исключена.
Финансистам следует быть аккуратными и ни при каких обстоятельствах не располагать в университеты микрофинансирования огромную часть собственных сбережений, сообщил специалист. Практика указывает, что в случае нерадивых действий возвратить средства пользователям финансовых услуг чрезвычайно трудно.
— Аферисты знают, где и как следует прятать средства, не только средства компании, да и свои свои. В итоге финансисты теряют если не все, то огромную часть вложений.
Расширение вариативности вложений — основное, о чем необходимо держать в голове, когда вкладываешь средства в высокорискованные проекты, согласен Константин Ордов.
— Нельзя нести последнее этим компаниям, так как вы не заметите, в которой момент они могут стать жульническими, — указал специалист. — Если у вас есть маленькая сумма, лучше вложите её в вклады либо государственные ценные бумаги под гарантию страны. Если у вас есть излишние средства, можно пойти в МФК. Однако быть психологически готовым, что даже самые отличные компании имеют потенциал стать должниками.
В отличие от пирамид МКФ вкладывают средства вкладчиков в настоящие проекты. Однако эффективность в них не обещана. Если проекты не выстреливают, средства вкладчикам никто не возвратит, указал специалист.
Кроме того, нет точного маркера, позволивш?? бы распознать жуликов. Если компания начнет фальсифицировать отчетность, как это делала «Влеки Фанни», посторонний наблюдающий этого не увидит. Но если создатели бизнеса закончили открывать данные о делах компании и стали уходить от прямых и точных ответов финансистов, этот сигнал нельзя пропускать, подытожил специалист.
Честная точка
В деле «Влеки Фанни» поставлена честная точка, считает юрист и сразу один из пострадавших финансистов компании Дмитрий Легошин.
— Осужденные вину не признали и ни рубля не возвратили. Однако дело станет уроком для возможных жуликов. Сейчас им будет неповадно накалывать вкладчиков, — считает он.
Юрист думает, что осужденные действовали сознательно — на момент открытия уголовного производства на Шустове совершенно не было собственности: ни машинки, ни дома, его счета также были пусты. На Лосеве были земляной участок и дом, которые получилось арестовать. Сейчас в рамках арбитражного процесса пострадавшие будут пробовать воплотить это малочисленное имущество, чтоб возвратить хоть какие-то средства.
Согласно мнению представителя финансистов, в числе получивших ранения есть люди, которые чрезвычайно трудно переживали утрату средств и не дожили до вердикта.
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
