Чьи денежные интересы стоят за «Viva Средства»?
Скандально популярная микрокредитная организация «Viva Средства» (МФК «Центр денежной поддержки») сообщила о дальнейшем выходе на IPO: запланировано размещении по открытой подписке 10 млн обычных акций в общем размере 33 миллионов рублей. Специалисты уже предсказывают вероятное привлечение в капитал организации «сотен миллионов». При всем этом за «Viva Средства» издавна закрепилась непонятная известность экономически нечистоплотной структуры, не проводящей кропотливой проверки клиентов, а потом пытающейся взыскать чужие долги с людей, на чьи имена оформляли кредиты аферисты. До недавнего времени МФК «ЦФП» (юридическое лицо «Viva Средства») принадлежало кипрскому офшору «Guinford Management Ltd», главным выгодоприобретателем которого выступает предприниматель Роман Мирончик – глава совета руководителей МФК «ЦФП» и один из собственников «ТКБ Банка». Мирончик является деловым партнером Алексея Крапивина – генерального директора и главного обладателя Группы «1520», «короля государственного заказа», который получает миллиардные договоры РЖД. Мирончику и Крапивину принадлежит ряд коммерческих структур, также, связанных с офшором «Horizon Properties Cyprus LTD». Не считая Мирончика с обладателями группы «1520» соединены и иные выгодоприобретатели «Guinford Management». К примеру, Роман Пивовар и Денис Учаев вели кооперативный бизнес с Дмитрием Майстренко, которого называют деловым партнером Крапивина, а Алексея Пугачева связывают с партнером «1520» Борисом Ушеровичем – бежавшим зарубеж и находящимся в розыске по линии Интерпол фигурантом уголовного дела бывшего полковника МВД Дмитрия Захарченко. Понятно о партнерских отношениях Мирончика с сетью личных онкологических клиник «Евроонко», в количество владельцев которой входят Дмитрий Бахолдин и Иван Савельев – бывшие руководители «РусГидро» из команды бывшего руководителя госкорпорации Евгения Дода, в свое время обвинявшегося в мошенничестве в особо крупном размере. Сейчас Бахолдин и Савельев могут представлять интересы собственного бывшего шефа не только в мед, да и микрофинансовом бизнесе.
«Viva Средства»: лохотрон, обман и мошенничество?
Владельцы акций микрокредитной организации (МФК) «Центр денежной поддержки» (ЦФП, работает под брендом «Viva Средства») решили о приобретении компанией общественного статуса и размещении по открытой подписке 10 млн обычных акций в общем размере 33 миллионов рублей. «Ъ» сообщает, что комплексный капитал ЦФП на середину этого года оценивался практически в 3 миллиардов рублей, при всем этом его большая часть – 2,6 млрд – приходилась на нераспределенную прибыль. Капитал МФК разбит на 20 млн акций.
Дата расположения ценных бумаг и стоимость расположения пока не объявлены, но специалисты издания не колеблются в возможностях ЦФП привлечь в капитал «сотни миллионов рублей». Кроме того, подчеркивается, что выход МФК на IPO может означать«осознание настоящей рыночной оценки компании и её прозрачность», а это, со своей стороны, содействует«привлечению выделения финансовых средств у банков на больше удобных критериях».
Как понятно, «Viva Средства» дает гражданам кредиты на сумму до 100 тысяч рублей сроком до 1-го года. Для получения денег нужно всего только заполнить анкету на интернет-ресурсе, указав личные сведения. Про то, каким образом развиваются действия далее, говорят создатели пояснений на специализированных порталах и форумах. Процитируем несколько коротких, но емких черт, оставленных на интернет-ресурсе «Отзовик»:
«Обман и мошенничество».«Дают кредит, не убедившись, кто берет его».«Лгут, накалывают людей, обдирают, как могут».«Вива Средства – это днище!».«Не лезьте туда ни при каких ситуациях!».«Могут оформить займ на собственного в свое время неизменного клиента. Без его согласия и согласия».«Лохотрон» и т.д.
Займ не брал, но оказался должен
Однако и это не все. Бессчетные комментаторы фактически винят «Viva Средства» в мошеннических действиях: оформлении кредитов на лиц, которые их никогда не брали. Вот, к примеру, какие отзывы оставляют на веб-сайте «Banki.Ru»:
«Кредиты не брал, дел не имел. Выяснилось, 1,5 года назад выдали кому-то займ по моим данным, подали на меня в суд. Если честно, для меня все такие конторы схожи, но вот, что умопомрачительно, аферисты пробовали взять кредит еще в нескольких конторах… всюду отказали, а эти выдали».
«Сейчас выяснила, что у меня будто бы обязанности перед этой организацией. Займ не оформляла. Употреблялся будто бы мой номер телефона. Проверила детализацию, сообщения, я их не удаляю длительно. Нет никаких удостоверяющих фактов, не считая липового контракта компании. Не советую обращаться к ним никогда, даже в последнем случае…»
«Обратился с исковым заявлением на долг, т.к. кредиты никогда не брал и с судом никогда дел не имел… В конечном итоге сейчас должник компании, с которой никогда не имел договоров. По телефону и почте никаких сведений не предоставляют. В конечном итоге выходит, что взять у них займ может левый человек без вопросов, а законопослушный гражданин должен с ними работать через суд…»
«Неведомые оформили микрозайм на мое имя, про что я вызнал, проверив информацию о кредитных обязательствах. Микрокредитная организация еще в марте 2023 вышла в суд, где было вынесено положительное решение по взысканию задолженности, суд, со своей стороны, не известил меня подабающим образом. Решения я не получил, в итоге, после нахождения этого займа с моего счета в Сберегательном банке списали по судебному распоряжению довольно крупную сумму… Заявление в правоохранительные органы написано, судебное решение отменено, но по факту мошенничества компания VIVA средства тормозит внутреннее расследование…».Таковых примеров даже не 10-ки – их сотни. Подобные истории не один раз публиковали средства массовой информации. К примеру, издание «Челябинск онлайн» писало о сотруднице банка Ольге, которая узнала об оформленном на нее микрозайме в 11 тысяч рублей только после того, как на её телефон стали поступать звонки со сокрытыми угрозами с неведомого номера. Очередной челябинец по имени Денис попал в курсе того, что он должник «VIVA средства» после того, как «заказал кредитный отчет на интернет-ресурсе БКИ «Эквифакс».
Никто не застрахован от получения такой же очень противной «новости». Ясно, что идет речь не об астрономических суммах. Потому кто-то напишет заявление в правоохранительные органы, обратится в суд, а кто-то предпочтет закрыть глаза на «ошибку» на удовлетворенность персоналу МФК. Ведь, как говорит популярная пословица: с миру по нити – нагому рубаха.
«Офшорный» предприниматель Роман Мирончик
Тут стоит задаться вопросом: кто же является выгодоприобретателем настолько удачного бизнеса, наживающимся на экономических затруднениях простодушных граждан России? На сегодня сведения об официальных обладателях МФК «Центр денежной поддержки» (напомним, это юрлицо «VIVA средства») в открытых источниках отсутствует, так же, как и сведения о денежных показателях компании.
Однако, понятно, что до середины января 2023 года единственным официальным обладателем компании являлся кипрский офшор «Гуинфорд Менеджмент Лимитед» («Guinford Management Ltd»). Выходит, прибыль МФК полностью могла выводиться на заграничные счета? При подобном положении, выводить было что. Согласно информации СМИ, только по результатам первых шести месяцев этого года процентные доходы ЦФП составили 3,13 миллиардов рублей, незапятнанные процентные доходы – 1,44 млрд, незапятнанная прибыль превысила 600 миллионов рублей. Числа неимоверные и с высоким процентом вероятности они навряд ли очень различаются от прошлогодних характеристик.
Главным обладателем «Guinford Management» средства массовой информации из России называют предпринимателя Романа Мирончика, который возглавляет совет руководителей МФК «ЦФП». Оставшаяся доля распределена меж семью физическими лицами и еще 2-мя офшорными зонами. «Форбс» показывает Мирончика среди партнеров «ТКБ Банка»: ему принадлежит 8,08% финансовой организации и он заходит в его совет руководителей. Показательно, что в публикации сетевого издания «Е1.Ru. (Екатеринбург Онлайн)» описан случай, когда через «ТКБ Банк» исполнялся вывод «левых» средств, приобретенных в виде займа «VIVA средства».
По данным СМИ, Мирончик держит под контролем целый ряд коммерческих структур, также, Торгово-развлекательный комплекс «Раменский» и Бизнес-центр «Бахрушина». Последний через ООО «Грэйстоун», где Мирончик занимает пост генерального директора, аффилирован с кипрским офшором «Horizon Properties Cyprus LTD». А также, не дальше, как в прошлом июне, Мирончик выкупил у Александра Островского обширно популярную сеть лабораторий «Инвитро». Цена сделки не раскрывалась, но по оценкам профессионалов средств массовой информации, она могла достигать 40 миллиардов рублей.
Крапивин-младший и Ушерович возникают на горизонте
В том, что за «VIVA средства» стоит только Роман Мирончик, появляются огромные колебания. Обратим внимание на последующее немаловажное событие. Бизнес-центр «Бахрушин хаус» и ТЦ «Солнечный II» в подмосковном Раменском, кроме Мирончика, средства массовой информации связывают к тому же с одиозным предпринимателем Алексеем Крапивиным. К слову, еще в 2015 году «Ъ» высказывал предположение, в соответствие с которым Крапивин может держать под контролем и указанный выше офшор «Horizon Properties».
Алексей Крапивин – это сын сейчас умершего Андрея Крапивина, который был советника бывшего руководителя РЖД Владимира Якунина. Крапивин-старший вместе с Валерием Маркеловым и Борисом Ушеровичем заходил в количество партнеров скандально популярной группы «1520», которая получала миллиардные «жд» договоры. Вот только после погибели Андрея Крапивина у его коллег по бизнесу начались большие проблемы: в 2018 году Маркелов был арестованв процессе проведения следствия звучного уголовного дела бывшего полковника МВД Дмитрия Захарченко, а Ушерович скрылся за рубежом.
В мае 2022 года суд приговорил Маркелова, обвинявшегося в передаче бывшему полковнику 2 миллиардов рублей за покровительство, к 8-ми годам исправительном учреждений со строгим режимом, но скоро высвободил его из-под ареста в связи с наличием ,болезни рака. А в прошлом июле средства массовой информации рассказали о погибели 1-го из бывших «правителей государственного заказа» Маркелова, еще в 2019-м вышедшего из числа партнеров «1520».
На сегодня контроль над группой сконцентрирован в руках Алексея Крапивина (71,67 %), который занимает пост генерального директора. Его деловым партнером с толикой в 28,33 % остается Борис Ушерович, которому заочный арест и пребывание в розыске по линии Интерпол никак не мешают получать процент от дохода холдинговой компании, только по результатам прошедшего года превысившей 8,4 миллиардов рублей. При всем этом в отличие от приятелей, следствие не предъявило Крапивину-младшему каких-то обвинений, однако по сведениям СМИ «Фонтанка», в 2018 году ему также довелось побывать объявленным в розыск в рамках «дела Захарченко».
Заметим, что Алексей Крапивин через ООО «Альянс текстильных компаний» держит под контролем Юрьев-Польскую ткацко-отделочную предприятие «Авангард», совет руководителей которой по данным на 2022 год возглавлял Роман Мирончик. А также, компаньонам принадлежало ликвидированное на сегодня одноименное московское ООО «Авангард».
Однако возвратимся к «VIVA средства». Еще 13,3 % связанной с МФК организации «Guinford Management» находятся в принадлежности другого кипрского офшора – «Roden Capital Management Ltd». Его выгодоприобретатели Роман Пивовар и Денис Учаев до 14 сентября 2023 года входили в количество партнеров ООО «Фермерское хозяйство «Сима» из Юрьева-Польского. Их уже бывшего приятеля по мясомолочному бизнесу Дмитрия Майстренко средства массовой информации называют деловым партнером Крапивина.
Роману Мирончику принадлежит двадцать девять процентов в иной микрофинансовой организации – «Финпоинт», до прошлого июня долями в ней обладали Пивовар и Учаев. А также, в принадлежности партнеров МКК «Финпоинт» Мирончика, Алексея Мурзина и Олеси Пацко находятся толики в ООО «Вива Коллект», до декабря 2022 года принадлежавшего кипрскому офшору «Guinford Management».
Еще 1-го выгодоприобретателя «Guinford Management» Алексея Пугачева репортеры связывают с беглым партнером «1520» Борисом Ушеровичем.
«Доверенные лица» Евгения Дода
Создается ощущение, что проделав шажок на лево либо на право от «VIVA средства» мы сталкиваемся с офшорными зонами, ниточки от которых сами собой тянутся к Крапивину-младшему и Ушеровичу. Так и есть, но не только к ним. В числе подконтрольных Мирончику коммерческих структур мы находим специализирующееся на оказании денежных услуг ООО «ТКБ Вложения». В данной компании предпринимателю принадлежит шестьдесят процентов, он же занимает пост генерального директора.
В сентябре прошедшего года «ТКБ Вложения» достигли договоренностей о стратегическом сотрудничестве с Группой компаний «Евроонко», которая представляет собой сеть личных специализированных онкологических центров. Юрлицо «Евроонко» –«Центр Инноваторских Мед Технологий» (ООО «ЦИМТ»), в количество владельцев которого входят Дмитрий Бахолдин и Иван Савельев – бывшие руководители «РусГидро» из команды Евгения Дода, который руководил учреждением до сентября 2015 года.
Позднее Дод стал фигурантом уголовного дела об особо крупном мошенничестве: ему обвинялось утверждение денежного отчета «РусГидро» за 2013 год и нелегальное увеличение себе премии на 73,2 миллионов рублей. Позднее обвинение Доду переквалифицировали на статью о «присвоении либо трате в особо большом размере», а потом его уголовное преследование и совсем было закончено в связи с отсутствием состава преступного деяния .
В сети не один раз озвучивалась версия, в соответствии с которой Евгений Дод может иметь свои интересы в «Евроонко». В таком контексте номинальными держателями толикой бывшего руководителя «РусГидро» в капитале ЦИМТ по логике должны выступать вышеупомянутые Бахолдин и Савельев. Вот только кроме сети онкоцентров, их связывают также с микрокредитной организацией «Moneyman» (ООО «МФК «Влеки Мен»), де-юре принадлежащей кипрскому офшору «Ай Ди Эф Холдинг Лимитед».
До августа прошедшего года данный офшор заходил в количество собственников ООО «Айди Коллект», на сегодня контролируемому ООО «Финтех Групп», но до этого принадлежавшему все тому же «Ай Ди Эф Холдинг Лимитед». В числе владельцев «Финтех Групп» мы находим имена Дмитрия Бахолдина и Ивана Савельева. Стоит задаться вопросом: если данный неразлучный тандем может представлять интересы Дода в «Евроонко», то не играет ли он той же роли в микрофинансовом бизнесе?
Итак, вокруг получившей скандальную известность МФК «Viva Средства» может складываться достаточно увлекательный круг более резонансных предпринимателей. При этом связывающая роль отводится Роману Мирончику, как менее «ядовитому». По той же причине он является и общественным лицом. Беря во внимание заявленный выход на IPO, этот интерес полностью объясним: ожидается повышение капитала компании на 10-ки миллионов рублей, часть из которых можно будет «увести» в офшорные зоны. А параллельно можно продолжать «трясти» средства с наивных обывателей.
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
Информация представлена по материалам сайта
compromat.group
