То, что у "Совкомбанка", братьев Хотимских есть проблемы, пока что тихо, в кулуарах говорят давно. Однако мало кто представляет, насколько серьёзна ситуация. Многие полагают, что сложности связаны с проблемами внутри организации, но дело не только в этом.
Например недавно кредитная организация заявила, что передумала покупать "Узагроэкспортбанк", принадлежащий правительству Узбекистана. Формальная причина – санкции. На самом деле, возможно, что банк, несмотря на все свои в том числе как шушукаются не вполне прозрачные схемы заработка, просто не может себе позволить такое крупное приобретение: сделка оценивалась в $4 млрд.
Что же случилось с "Совкомбанком" разбирался корреспондент The Moscow Post.
Квартирный вопрос
Ранее The Moscow Post по документам пострадавших от действий кредитного учреждения писал о том, как "Совкомбанк" приватизирует квартиры должников (в основном многодетных, пенсионеров или оставшихся без работы людей), накручивая им гигантские проценты по кредитам, и заставляя платить еще более неподъемные суммы за каждый из дней просрочки.
Причем все это может реализовываться под прикрытием Центробанка, Минэкономиразвития, куда должность одного из заместителей министра ушел работать бывший служащий "Совкомбанка" Пётр Засельский, и даже силовых структур, которые отказываются реагировать на жалобы людей.
"Черная финансовая дыра"
Как удалось выяснить корреспонденту The Moscow Post на фоне отказа банка от сделки с покупкой "Узагроэкспортбанка", учреждение за последний месяц почти на 30% снизило количество завершенных расчетов, примерно на 10% — финансовые обязательства. При этом чистый доход за последний год составил -1178 рублей, что в сравнении с предыдущим годом составляет падение на рекордные 859%! Вся информация есть в открытом доступе на сайте "Анализ банков".
При этом за последний месяц наиболее значительную долю в активах банка составили – кредиты – целых 66%! Пассивы же, которые можно будет перевести в активы – на 70% — есть деньги клиентов. На чем держится банк?
Несмотря на свое кажущееся шатким финансовое положение, банк очень даже любит скупать активы с аналогичным своему профилю деятельности и за годы существования успел обрасти целой плеядой дочерних структур, часть из которых уже "умерли" под чутким руководством Хотимских.
Утечка за границу
При этом многие аффилированные банку организации находятся в офшорах, а график выручки некоторых заставляет предположить, что из них могут выводиться деньги. И не только частных лиц, но и государственные, ведь "Совкомбанк" в свободное от судебных тяжб время выполняет еще и госконтракты.
Согласно данным "Руспрофайла", кредитная организация ответчик в 1,3 тысячах споров на сумму в 7,4 млрд рублей. Госконтрактов у нее – на 95,5 млрд рублей. Неплохо на государственных закупках зарабатывают и "живые" структуры банка. Неплохо зарабатывали и ликвидированные (например, ООО Банк "СКИБ" являлась поставщиком в 216 государственных контрактах на сумму 9,6 млн рублей).
Подробно мы разбирали офшорную историю братьев Хотимских в расследовании "Пока Набиуллина "спит".
К примеру, купленный "Совкомом" "РосЕвроБанк" оформлен на кипрскую компанию REG Holding Limited. Среди конечных бенефициаров — Роман Гнедин – человек с такими же именем и фамилией владеет ООО "Инвестиционное бюро", зарегистрированное по тому же адресу, что и "Совкомбанк".
К слову, "РосЕвроБанк" был в 2011-2014 годах участником так называемой "молдавской схемы", когда из Российской Федерации было выведено более 700 млрд рублей – писал РБК. Лицензию у него тогда так и не отозвали. Кто знает, возможно, Хотимские уже тогда постарались?
Сюда можно добавить еще пару слов о компании "Брис-Босфор", оформленной на банк и офшор "КЫРАЛИЛЕР АЯККАБЫДЖЫЛЫК САНАЙИ ВЕ ТИДЖАРЕТ АНОНИМ ШИРКЕТИ". В 2017 году у компании было 2,5 млрд рублей. На сегодняшний день она проходит процедуру банкротства.
У "Совкомбанка" есть и микрофинансовая организация – МКК "Быстрые Покупки". Еще один мутный способ заработка? Если сопоставить факты наличия МКК и историю с отъемом жилья, начинает казаться, что заработок на людях, оказавшихся в трудной жизненной ситуации – профиль "Совкомбанка".
И тем не менее структура, как мы видим из вышеприведенных данных, явно не купается в деньгах, которые рекой должны бы вливаться в нее из государственного и частного карманов.
На все руки мастера
Иногда эти вливания даже вызывают смех. Например, совкомбанковская "дочка" ООО "Инвестиционное Агентство" до того, как была ликвидирована, на протяжении нескольких лет обслуживала Костромское реготделение Фонда Социального Страхования РФ, предоставляя ему в аренду помещения. То есть по сути работа со стороны исполнителя контракта заключалась в том, чтобы подписать бумажки раз в период и отдать ключи. Неплохо за 500 млн рублей, не правда ли?
"Совкомбанк-Лизинг" же сдавал в аренду автомобили – Шкода Кодиак (неплохие запросы у ленинградского областного предприятия "Ленфарм") на месяц с небольшим стоит около 1,8 млн рублей.
А департамент информационных технологий города Москвы готов был 7,9 млн рублей заплатить совкомбанковской "ВБЦ" за поставку ПО для компьютерных игр и сопутствующие услуги.
Сам же "Совкомбанк" регулярно кредитует государственные организации. Что интересно, по 659 из 2224 контрактов было прекращено исполнение. На изучение всего массива данных ушла бы вечность, но мы можем точно сказать, что последние 5 (в период с 04.05.2022 по 25.11.2021) расторгнутых контрактов были остановлены в исполнении по обоюдному согласию сторон.
Кстати! То, что "Совкомбанк" не совсем чисто ведет свою деятельность свидетельствовать то, что банк неоднократно привлекался ЦБ к административной ответственности по ст. 14.29 КоАП РФ (Незаконные действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет, если такие действия не содержат уголовно наказуемого деяния).
Со всеми в доле?
Здесь есть любопытные детали. В четырех из пяти контрактах, несмотря на то, что "Совкомбанк", согласно данным госзакупок, выполнил сои обязательства на договоренную сумму, ему возвращали гораздо меньшую, чем тот давал в долг. В причинах указываются: фактическое исполнение, отсутствие потребности в услугах, исполнение сторонами взятых на себя обязательств, а также возврат основного долга и начисленных процентов по нему.
Но о каком возврате основного долга и процентов может идти речь при кредите в 310 тысяч рублей, а фактически выплаченных 15 тысячах рублей? О каком исполнении обязательств мы говорим при кредите на 6,2 млн и оплате заказчиком всего одного?
Все это наводит на мысли о том, что "Совкомбанк" – это не просто банковская организация, проворачивающая не совсем чистые схемы с парой человек прикрывающих ее на высоких постах, а целая "кормушка" для властей со всех концов нашей необъятной Родины! И деньги, которые расходуются непонятно на что, взяты из наших с вами карманов! С одной стороны – налоги, с другой – вложения и кредиты.
Поэтому-то на деятельность Хотимских закрывают глаза на всех уровнях? Но кажется, у "Совкомбанка" уже кончаются ресурсы на обеспечение удовлетворения аппетитов всех, кто с интересом поглядывает в сторону его финансов.
На сайте "Анализа банков" есть информация о том, что не далее, как в начале июня ЦБ уже привлек к административной ответственности это юрлицо по статье незаконное получение или предоставление кредитного отчета. И Хотимских рано или поздно сделают крайними в ситуации, только сколько еще невинных людей должно пострадать?
Источником новости является сайт RuCompromat.
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
Ловушка для братьев Хотимских
К примеру не так давно финансовое учреждение сообщила, что передумала брать "Узагроэкспортбанк", который принадлежит кабинету министров Узбекистана. Формальная причина – санкционные меры. В действительности, может быть, что банк, невзирая на все свои также как шушукаются не полностью прозрачные схемы заработка, просто не может для себя дозволить подобное большое приобретение: сделка оценивалась в $4 миллиардов.
Что все-таки произошло с "Совкомбанком" разбирался журналист Москов Пост.
Квартирный вопрос
До этого Москов Пост в соответствии с документами пострадавших от действий финансовой организации писал про то, каким образом "Совкомбанк" приватизирует квартиры должников (в главном многодетных, пожилых людей либо оставшихся без работы людей), накручивая им огромные проценты по кредитам, и принуждая платить еще больше неподъемные суммы за любой из дней просрочки.
При этом все это может реализовываться под прикрытием Центрального Банка России, Минэкономиразвития, куда пост 1-го из заместителей руководителя Министерства ушел работать бывший служащий "Совкомбанка" Пётр Засельский, и даже силовых структур, которые отказываются проявлять реакцию на жалобы людей.
"Темная финансовая дыра"
Как получилось узнать журналисту Москов Пост в условиях отказа банка от сделки с приобретением "Узагроэкспортбанка", учреждение в течении минувшего месяца практически на тридцать процентов понизило число оконченных расчетов, приблизительно на десять процентов — денежные обязанности. При всем этом незапятнанный доход за последний год составил -1178 рублей, что в сопоставлении с предшествующим годом составляет падение на наивысшие 859%! Вся информация есть в публичном доступе на интернет-ресурсе "Изучение банков".
При всем этом в течении минувшего месяца более существенную часть в активах банка составили – кредиты – целых шестьдесят шесть процентов! Пассивы же, которые можно будет перевести в активы – на семьдесят процентов — есть средства клиентов. На чем держится банк?
Невзирая на свое кажущееся шатким финансовое положение, банк чрезвычайно даже любит скупать активы с таким же собственному профилю работе и за годы существования успел обрасти целой плеядой взаимосвязанных структур, часть из которых уже "погибли" под проницательным управлением Хотимских.
Утечка зарубеж
При всем этом почти все связанные банку организации находятся в офшорных зонах, а график выручки некоторых принуждает представить, что из них могут выводиться средства. И не только личных лиц, да и муниципальные, ведь "Совкомбанк" в свободное от разбирательств в суде время делает к тому же государственные контракты.
В соответствии с данным "Руспрофайла", финансовое учреждение ответчик в 1,3 тысячах споров на сумму в 7,4 миллиардов рублей. Государственных контрактов у нее – на 95,5 миллиардов рублей. Хорошо на муниципальных закупках зарабатывают и "живы" структуры банка. Хорошо зарабатывали и ликвидированные (к примеру, ООО Банк "СКИБ" являлась поставщиком в 216 муниципальных договорах на сумму 9,6 миллионов рублей).
Тщательно мы разбирали офшорную историю братьев Хотимских в расследовании "Пока Эльвира Набиуллина "дремлет".
Например, приобретенный "Совкомом" "РосЕвроБанк" оформлен на кипрскую компанию REG Holding Limited. В числе конечных выгодоприобретателей — Роман Гнедин – человек с аналогичными именованием и фамилией обладает ООО "Инвестиционное бюро", зарегистрированное по тому же адресу, что и "Совкомбанк".
Впрочем, "РосЕвроБанк" был в 2011-2014 годах участником так называемой "молдавской схемы", когда из России было выведено больше 700 миллиардов рублей – сообщали СМИ. Лицензию у него тогда так и не отозвали. Кто знает, может быть, Хотимские уже тогда попытались?
Сюда можно добавить еще пару слов о компании "Брис-Босфор", которая оформлена на банк и офшор "КЫРАЛИЛЕР АЯККАБЫДЖЫЛЫК САНАЙИ ВЕ ТИДЖАРЕТ АНОНИМ ШИРКЕТИ". В 2017 году у компании было 2,5 миллиардов рублей. На сегодня она проходит функцию раззорения.
У "Совкомбанка" есть и микрокредитная компания – МКК "Резвые Покупки". Очередной мутный метод заработка? Если сравнить факты наличия МКК и историю с отъемом жилища, начинает мерещиться, что доход на людях, которые оказались в сложной актуальной ситуации – профиль "Совкомбанка".
И все же структура, как мы видим из вышеприведенных данных, очевидно не плавает в деньгах, которые рекой должны бы вливаться в нее из муниципального и личного карманов.
На все руки мастера
Время от времени эти вливания даже вызывают хохот. К примеру, совкомбанковская "дочка" ООО "Инвестиционное Агентство" перед тем, как была ликвидирована, в течении нескольких лет обслуживала Костромское реготделение Фонда Общественного Страхования Россия, предоставляя ему в аренду помещения. Другими словами на самом деле работа со стороны исполнителя договора заключалась в том, чтоб подписать бумажки раз во время и отдать ключи. Хорошо за 500 миллионов рублей, не правда ли?
"Совкомбанк-Лизинг" же сдавал в аренду авто – Шкода Кодиак (хорошие запросы у ленинградского областного компании "Ленфарм") на месяц с маленьким стоит приблизительно 1,8 миллионов рублей.
А департамент IT-продуктов города города Москва готов был 7,9 миллионов рублей заплатить совкомбанковской "ВБЦ" за поставку ПО для компьютерных игр и сопровождающие услуги.
Сам же "Совкомбанк" часто кредитует муниципальные организации. Что любопытно, по 659 из 2224 договоров было закончено выполнение. На исследование всего массива данных ушла бы вечность, но мы можем точно сообщить, что последние 5 (во время с 04.05.2022 по 25.11.2021) аннулированных договоров были остановлены в выполнении по взаимному согласию сторон.
К слову! То, что "Совкомбанк" не так чтобы чисто ведет свою деятельность свидетельствовать то, что банк не один раз привлекался ЦБ к административной ответственности по ст. 14.29 КоАП Россия (Нелегальные деяния по получению либо предоставлению кредитного отчета или инфы, которая составляет информацию о кредитных обязательствах и входящей в кредитный отчет, если подобные деяния не содержат преступления).
Со всеми в доле?
Тут есть любознательные детали. В 4 из 5 договорах, невзирая на то, что "Совкомбанк", согласно данным государственных закупок, выполнил сои обязанности на договоренную сумму, ему возвращали еще наименьшую, чем тот давал в займы. В причинах указываются: реальную выполнение, отсутствие необходимости в услугах, выполнение сторонами взятых на себя обязанностей, также возврат главного долга и начисленных процентов по нему.
Однако о каком возврате главного долга и процентов может идти речь при займе в 310 тысяч рублей, а практически выплаченных 15 тысячах рублей? О каком выполнении обязанностей мы говорим при займе на 6,2 млн и оплате заказчиком всего 1-го?
Все это наводит на мысли про то, что "Совкомбанк" – это не попросту банковская организация, проворачивающая не так чтобы незапятнанные схемы с парой человек прикрывающих её на больших постах, а целая "кормушка" для властей со всех концов нашей обширной Родины! И средства, расходуем?? неясно на что, взяты из наших с вами карманов! С одной стороны – налоговые платежи, с иной – вложения и кредиты.
Потому-то на деятельность Хотимских закрывают глаза на каждом из уровней? Однако кажется, у "Совкомбанка" уже кончаются ресурсы на обеспечение ублажения аппетитов всех, кто с интересом посматривает в сторону его денег.
На интернет-ресурсе "Изучения банков" есть сведения про то, что не дальше, как сначала июня ЦБ уже привлек к административной ответственности это юридическое лицо по статье нелегальное получение либо предоставление кредитного отчета. И Хотимских в какой-то момент сделают последними в ситуации, только сколько еще невинных людей должно пострадать?
