Дыра в блокчейне
Как в Эстонии и Литовской Республике расцвела промышленность легализации денежных средств и криптомошенничества
Межгосударственные правонарушители употребляли неидеальное регулирование цифровой валюты в Эстонии, чтоб перевоплотить небольшую государство в центр денежного криминала, где больше млрд евро были отмыты либо похищены. Сейчас те же самые деятели переезжают в остальные государства и повторяют все те же ошибки.
— За прошедшие пять лет Эстония стала глобальной точкой доступа для криптокомпаний: по состоянию на середину 2021 года примерно 55% всех поставщиков услуг виртуальной валюты в мире были зарегистрированы в Эстонии.
— Либеральная система лицензирования криптографических валют в Эстонии дала возможность таким компаниям (нередко с обладателями и клиентами-нерезидентами) рекламировать себя как денежные услуги, лицензированные в Евросоюзе.
— VSquare и партнеры изучили около 300 криптокомпаний и нашли 10-ки случаев масштабного мошенничества, легализации денежных средств, уклонения от санкционных мер и нелегального выделения финансовых средств криминальных компаний и вооруженных компаний.
— VSquare и партнеры обнаружили огромное количество случаев, когда работники по борьбе с легализацией денежных средств (AML) и менеджеры криптокомпаний были очевидно неадекватны и неподготовлены к работе и находились в тяжелом финансовом положении: водители такси, сварщик и человек, который живёт на соц пособие оказались руководителями 10-ов криптофирм.
— Когда эстонское правительство начало усиливать регулирование и лишать компании лицензий, почти все из них переехали в новые европейские государства, к примеру, в Литовскую Республику. Это указывает, что исправление системы в одной стране не много что меняет.
«Я был обыденным номиналом; Я не проводил операции. Я не знал, какие миллионы там прошли», — полагает Сергей Безродный, безработный водопроводчик из эстонского города Тарту. В его общедоступном профиле на ЛинкедИн заявляется, что у него примерно 20-летний опыт работы в сфере денег и банковского дела, но Безродный удивлен, узнав об этом, и сообщает, что это «ошибка».
И все таки Безродный — экс-руководитель 24 межгосударственных криптовалютных компаний.
«В действительности я не желаю об этом говорить. Это было давным-издавна, и у меня было довольно вопросов с этим», — полагает он.
На данный момент он заявляет, что является безработным, так как его карьера в финансовом секторе Эстонии оборвалась после того, как банки начали закрывать его счета из-за ужаса легализации денежных средств.
«Мне пришлось открыть все свои счета в Литовской Республике, — рассказывает безработный сантехник. — На данный момент я просто сижу дома».
Система лицензирования «виртуальных активов», которая была создана в 2017 году, которую эстонское правительство продавало миру как новаторскую и инноваторскую, метастазировала в Одичавший Запад скрытых компаний, которые действуют в данной юрисдикции, что привело к большим размерам нелегальных средств, текущих через Европейский Альянс.
Термин «лицензия в Евросоюзе» стал средством реализации для межгосударственных жуликов, использовавш?? юриспунденцию, чтоб вызвать доверие к своим нелегальным операциям. В итоге за прошедшие 6 лет в Эстонии действовало 1644 лицензированных криптовалютных компании: по одной на все 800 обитателей государства.
40 процентов из них соединены всего с 3-мя агентствами по регистрации компаний в Эстонии. Два из них предоставили компаниям «профессионалов по выполнению условий AML (борьбы с легализацией денежных средств)». VSquare и её партнеры Delfi (Эстония), Siena (Литовская Республика), Fronstory.pl (Польша), Paper Trail Media, Der Spiegel, ZDF (Германия) и Der Standard (Австрия) выяснили, что почти все из нанятых ими «профессионалов» криптофирмы не имели никакого опыта в соблюдении условий по легализации денежных средств и были людьми, которые испытывают денежные сложности и стремящимися к легкой заработной плате.
Мы распознали водителя такси с большими долгами, сварщика, которому запрещено заниматься какой-нибудь коммерческой работой, человека, который живёт в субсидированном (соц) жилище, и безработного сантехника, которые в общей сложности несли вину за больше чем 60 криптокомпаний в качестве официальных руководителей либо профессионалов по борьбе с легализацией денежных средств.
Просматривая сотни лицензированных компаний, мы нашли связи с спецслужбами России, необъятные операции по легализации денежных средств, 10-ки случаев интернационального мошенничества и суровое отсутствие прозрачности: работники по найму, липовые профили и обладатели странных компаний.
Наша методика:
Мы запросили сведения о лицензиях поставщиков виртуальных услуг в Эстонии за 2017-2022 годы у Эстонского регистра финансовой работе . Данные включали 1644 компании, номера лицензий, даты, адреса, счета в банках и данные о людях, которые подают обращения на лицензию от имени компаний. Потом мы соединили эти сведения с финансовыми и историческими записями из списка компаний Эстонии, проливая свет на межгосударственные связи и бенефициарных собственников.
Потом мы соединили эти сведения с подобными наборами данных из Литовской Республики и соотнесли все компании с краудсорсинговой службой денежной разведки FinTelegram на предмет всех имеющихся общественных предупреждений. Изучив данные, мы обнаружили и исследовали 291 из 1644 компаний, соответствовавш?? нескольким нашим определенным аспектам: они не отказались от лицензии добровольно; они установили связи с криптолицензированной компанией в Литовской Республике; у них были связи со государством, отмеченной как опаски по легализации денежных средств; либо о них писали в FinTelegram.
Однако больше 1500 криптокомпаний были лишены лицензий с того времени, как эстонское правительство начало исправлять огрехи в регулировании, это не означало, что операторы закончили свою деятельность. Почти все из них переехали в остальные европейские юрисдикции, к примеру, в Литовскую Республику, где на данный момент располагается больше 800 компаний, которые занимались виртуальными активами.
Кабинет по борьбе с легализацией денежных средств в соц жилище
В соответствии с эстонским заявкам на получение лицензий на криптографическую валюту, приобретенным и проанализированным нашими корреспондентами, 8 криптокомпаний соединены с одним адресом в Таллинне, ул. Пааги, 10. Это принадлежащее городскому кабинету министров здание общественного жилища, созданное для бедных людей, которые не могут обеспечить для себя место проживания и нуждающимся в поддержки в ежедневной жизни. Обозначенный адрес — место проживания 65-летнего гражданина Эстонии Игоря Торсина.
К примеру, до июня 2022 года Торсин был членом правления и офицером по борьбе с легализацией денежных средств в BITEEU DCX OÜ, компании, которая до настоящего времени имеет действующую лицензию на криптосервис в Эстонии. Biteeu — европейский филиал казахстанской биржи Intebix, который был основан в 2019 году казахстанскими предпринимателями Талгатом Досановым и Шухратом Ибрагимовым, сыном местного олигарха Алижана Ибрагимова.
FinTelegram, сайт, который часто размещает предупреждения финансистов для криптовалютных компаний, называет Steveyx, Venus Exchange Services и Paytechno посредниками в мошеннических действиях, которые предоставляют платежные услуги жульническим операторам. Во всех из них Торсин отвечал за процедуры AML.
При ответе на вопрос о предупреждениях финансистов в отношении его компаний, Торсин сообщает, что оставил Paytechno, когда Интерпол начал задавать вопросы, но также уверяет в том, что эти вопросы являются секретными. Он опровергает, что был номинальным руководителем и наемным должностным лицом, но утверждает, что является реальным спецом по борьбе с легализацией денежных средств. «Мне сообщили, что необходимо обучаться, и я настолько не мало обучался», — полагает он. На просьбу ответить, кто подобные «они», он отвечает только: «Те, кто меня позвали».
Смотря на остальные лицензии эстонских криптокомпаний, видится закономерность. Люди с явными финансовыми сложностями и без опыта работы в данной области использовались в качестве офицеров по борьбе с легализацией денежных средств в 10-ках межгосударственных криптокомпаний. К примеру, сварщик Кирилл Саксен разорился как личное лицо с следующим запретом заниматься коммерческой работой с сентября 2021 года. Саксен связан с 22 криптокомпаниями, в 5 из них является официальным профессионалом по AML. Одна из них, ReliabilityStabilityIncome OÜ, управлявш?? российской биржей RSI Capital, с 2021 года внесена в блэклист Центробанка Рф по подозрению в том, что она является денежной пирамидой.
Саксен сообщает, что с того времени он закончил работу в сфере борьбы с легализацией денежных средств в сфере криптографических валют.
«Я лучше пойду и сварю чего-нибудть», — сообщил нам на данный момент нищий сварщик-работник AML. «Мне нравится делать больше вещей вручную», — рассказывает он, говоря, что быть сварщиком прибыльнее, чем заниматься цифровой валютой.
Предоставление профессионалов по борьбе с легализацией денежных средств является обыкновенной услугой в числе агентств по созданию компаний в Эстонии, которые массивно завлекают в Эстонию межгосударственных криптоинвесторов. Около 668 криптокомпаний можно отнести только к трем агентства по созданию компаний. К примеру, к компаниям Игоря Торсина имеет отношение Eesti Firma (переводится как «Эстонская компания»), компания, сплетенная только с 266 криптофирмами. На их интернет-странице в качестве официальной услуги обозначено «распространение и интеграция действенных решений по оплате и AML/KYC (знай собственного клиента)».
Сотрудник организации Илья Никифоров сообщает, что у него нет оснований колебаться в грамотности Торсина.
«Мы не собираемся делиться ретроспективными оценками грамотности работе людей, но можем сообщить, что их грамотность испытана ПФР Эстонии и ПФР посчитало их надлежащими требованиям, которые вытекают из закона», — сообщил он.
Появляются вопросы про то, каким образом были реализованы услуги AML, когда Eesti Firma взяла в качестве клиента Garantex Europe OÜ.
Пожертвования российским наемникам и средства от наркотических средств
[…] «Русич», бывш?? в базе сотворения ЧВК «Вагнер», является одной из военных группировок […].
Пожертвовать средства этого рода компаниям через классическую кредитно-финансовую отрасль было бы чрезвычайно трудно из-за твердых правил по легализации денежных средств и санкционных мер SWIFT против Рф, но бессчетные криптокошельки Русича демонстрируют, как армейская группа смогла накопить сотни тысяч евро в пожертвованиях через цифровой валюты.
В апреле 2022 года Управление по контролю за зарубежными активами Минфина США (OFAC) ввело санкционные меры в отношении криптовалютной компании с кабинетами в помещении башни «Федерация» в Москва-сити, но действовавшей из эстонской юрисдикции — Garantex Europe OÜ. До этого, в ноябре 2021 года, он уже ввел санкционные меры в отношении иной эстонской компании, связанной с Chatex (Izibits OÜ, до этого управляемой водопроводчиком Безродным), криптовалютной биржей на базе Телеграм, которая также трудится в той же высотке в столице России. Обе биржи соединены с большими преступными доходами.
При помощи Investigative Dashboard OCCRP мы исследовали девять криптовалютных кошельков Rusich, которые использовались в кампаниях по сбору средств. Инструмент изучения блокчейна Elliptic указывает, что криптокошельки, которые связаны с «Русич», в итоге собрали около 200 000 евро. К примеру, Elliptic отмечает, что из Garantex в «Русич» прошло около $8697,26, а из «Русича» в «Русич» — $5122,92. Это значит, что тот, кто проводил кампании по пожертвованиям «Русича», употреблял (в числе остального) Garantex для обхода санкционных режимов западных государств и банковского сектора.
Группа кошельков производит операции меж собой, соединяя средства «Русича» и Garantex, что затрудняет отслеживание их источника (на примере 1-го из 8-ми проанализированных нами кошельков «Русича») Поток на кошельки «Русич» представляет из себя только маленькую часть нелегальных средств, которые поступают через биржу Garantex. В соответствии с материалам, которые были предоставлены нам Межгосударственным объединением представителей СМИ-расследователей (ICIJ) ссылаясь на инструмент изучения блокчейна Global Ledger, Garantex поменялся большими доходами с Hydra — сейчас нереальным российским DarkNet-рынком, которые торгуют незаконными продуктами, наркотическими веществами, документами и позволяющими получать средства и услуги по легализации финансов.
Во время с апреля 2021 года по апрель 2022 года в кошельки Hydra поступило около 2505 биткойнов от Garantex, однако управление производилось из Эстонии. При этом, 966 биткойнов, приобретенных из кошельков Hydra, попали на кошельки Garantex Europe. В соответствии с цены биткойнов в то время, это составляет по меньшей мере 138,6 млн евро доходов, которые связаны с преступным рынком, которые продают наркотические вещества и предлагающим услуги по легализации финансов.
К примеру, Garantex также имеет связь с рядом кошельков, которые осуществляют операции с Lazarus Group, северокорейской киберпреступной группировкой, и с Иваном Васильевичем Вахромеевым (также популярным как «Гриб»), которые разыскиваются компьютерным преступником, которые были связаны с Conti, киберпреступной группировкой со связями с спецслужбами России. По данным США, нелегальные сделки Garantex с Conti составляют 6 миллионов долларов. Кроме того, в эту сеть заходит Blacksprut, русская DarkNet-площадка, направленная на наркотические вещества, которая завлекла на свою сторону почти всех бывших клиентов Hydra.
В декабре 2021 года, за 5 месяцев перед тем, как Garantex попала под санкционные меры в США, её «кабинеты» (практически помещение, которое было предоставлено правовой компанией) в Таллинне подверглись обыску ПФР Эстонии. Основываясь на собственных заключений ПФР зафиксировало, что в девяносто процентов случаев Garantex в принципе не инспектировала личности собственных клиентов. Компания не представляла в ПФР отчетов о подозрительной работе.
ПФР лишило Garantex Europe лицензии 24 февраля 2022 года, но это не воспрепядствовало компании продолжать бизнес. Партнер VSquare Delfi вызнал, что в итоге прокуратура Эстонии начала уголовное расследование в отношении Garantex Europe и её правления в Эстонии по факту несогласованной финансовой работе. По данным источников российских представителей СМИ-расследователей из Центра «Досье», Garantex интенсивно действовал во время войны в Украине, разрешая людям преобразовать наличные средства в криптографическую валюту и вывозить их зарубеж во время санкционных режимов, а её обладатели также соединены с людьми, которые связаны с спецслужбами России.
dossier.center, 19.12.2022, «Москва-сити» — контора парламентария Лугового — криптобиржа — счёт в банке»: Журналист «Центра Досье» не прекращает собственный криптовояж по «Москва-сити». Сейчас мы в кабинете Garantex — это не попросту обменник, а наикрупнейшая в Российской Федерации криптобиржа. Подчеркнём, американские исследователи взломщиков из Chainalysis считают, что за 3 года Garantex получил криптографическую валюту на $645 млн с запятанных либо странных адресов.
Феноминально, но Garantex вначале думал как законный криптобизнес — неповторимое для Российской Федерации явление. Основоположник проекта — Сергей Менделеев, который был городской депутат столичного района Ясенево и отлично узнаваемый в криптокругах человек. Осенью 2019 года он с 2-мя бизнес-партнерами зарегистрировал в Эстонии Garantex Europe OU. В следующем году компания получила лицензию на предоставление услуг поставщика виртуальной валюты и легализовалась в Евросоюзе. Но потом последовала вереница необычных событий. Поначалу — в феврале 2021 года — в Дубае умер Станислав Другалев, соорганизатор Garantex, партнёр по коммерческой деятельности Менделеева. Его машину свалился с моста на дорожной развязке. В криптотусовке до настоящего времени много сплетен, как будто это очень необычный неожиданное стечение обстоятельств. А в марте Сергей Менделеев продал долю некоторой Ире Чернявской.
Приход новой собственницы совпал с практически резким увеличением Garantex. Если в январе 2021 года биржей воспользовалось 7 тыс. человек, то в январе 2022 года — примерно 70 тыс. А оборот к данному моменту превысил $10 млн в день, либо $300 млн за месяц. Сразу Garantex Europe OU заинтересовались в Бюро денежной разведки Эстонии (RAB). Компания допускала критичные промахи в противоборстве с легализацией денежных средств: личности девяносто процентов клиентов не были верифицированы, а часть цифровой валюты приходила на биржу с преступных кошельков, перечислял в беседе глава эстонской службы. […] Сначала апреля Garantex Europe OU подпала под запретные ограничения Соединенных Штатов — за связи с даркнетом и взломщиками. Скоро компания сменила собственников и заглавие. Новые владельцы — правовая контора — начали процедуры устранении, видно из эстонского списка компаний. — Врезка К.ру
Анонимная рублевая трудность
26 июня агентство Блумберг сказало, что недолговечное восстание Евгения Пригожина и его личной армии ЧВК Вагнера в Российской Федерации породило значимый трафик на рынке криптографических валют, что дозволяет представить, что блокчейн стал принципиальным каналом перемещения российских активов.
Иная сплетенная с Эстонией биржа криптографических валют под заглавием Coinsbit заносит собственный вклад в это явление, разрешая пользователям преобразовать свои российские рубли в биткойны.
«На нашей бирже нет никаких ограничений для россиян», — объяснял представитель Coinsbit в феврале 2023 года и октябре 2022 года в официальном Телеграм-чате компании На интернет-ресурсе компании можно найти упоминание об эстонской компании ITEcosystem OÜ, которая практически лишилась криптолицензии уже в июле 2020 года. Соорганизатором Coinsbit выступил украинский IT-предприниматель Николай Удянский. Но он сообщил, что продал свою долю в Coinsbit в 2019 году, а сегодняшний собственник неизвестен.
В официальном порядке, согласно данным эстонского бизнес-списка, ITEcosystem была основана и принадлежала украинцу по имени Ярослав Яровенко. Управление интернациональной компанией с большим оборотом стало историей огромного фуррора для Яровенко, осужденного в 2014 году за хищение женской обуви из киевского магазина одежки Zara.
Украинский бывший маленький вор, осуществлявший управление интернациональной криптовалютной компанией, не имеет никакого общественного отношения к данному бизнесу. Одновременно через Coinsbit каждый месяц совершаются операции с цифровой валютой ценой в млрд долларов. Нигде нет общедоступного профиля либо контактов Яровенко, потому VSquare не сумел его выследить. Coinsbit не ответил на вопросы VSquare, отправленные по email.
В Вебе также есть сотни предупреждений о мошенничестве, связанном с услугами Coinsbit. По данным Trustpilot, его рейтинг доверия составляет 2,2 из 5 на базе 212 отзывов.
Однако на сайте все есть еще ссылка на эстонскую компанию, бывш?? его главным оператором по последней мере пару лет назад, официальная операционная компания Coinsbit сейчас переехала на Сейшельские острова, что не приближает нас к осознанию того, кто является обладателем это многомиллиардное предприятие.
Создание нарушаемого закона
В протяжении десятков лет Эстония строила свою межгосударственную репутацию благодаря собственному бренду «Электрическая Эстония»: маленькая государство с стремительно прогрессирующим сектором IT-продуктов, которая также была лидером в ряде начинаний, таковых как электрическое управление и электрическое резидентство. Еще одна история фуррора, которая способствует данному повествованию, заключалась в том, что она стала первой государством в Евросоюзе в 2017 году, создавш?? систему «лицензирования» для криптовалютных компаний.
Но регулирование пошло совсем некорректно.
«Это броский пример отвратительного законодательства. Это никогда бы не сработало», — рассказывает бывший правительственный государственный служащий, участвовавш?? в разработке закона о лицензировании виртуальных активов и который согласился побеседовать с нами только не для протокола.
Закон был принят, и к окончанию 2017 года лицензию на виртуальные активы в государстве имели только 4 компании. Но все стремительно поменялось в предстоящем году, когда агентства по созданию компаний превратили эстонское криптолицензирование в бизнес-модель и начали массивно завлекать нерезидентов.
Агент-регистратор E-Advisors предоставил услуги 69 эстонским криптокомпаниям.
Её собственник, эстонский юрист Рихард Витисманн, рассказывает, как система лицензирования стала выгодным делом. «Вероятно, в государстве не чрезвычайно соображали, что это повлечет за собой. Однако для нас это была возможность», — рассказывает он. «В мире было много бизнесменов, которым необходимо было сообщить, что их деятельность лицензирована для маркетинга. Наши клиенты желали иметь возможность заявить, что государство заняла позицию по причине правомочности их бизнеса».
На просьбу ответить, были ли у его компании клиенты, которые с самого начала планировали одурачить собственных клиентов, Витисманн отвечает: «Мне чрезвычайно тяжело сообщить, что у нас этого не было, вероятнее всего, мы это делали».
В FIU (Financial Intelligence Unit — отделение денежной разведки) скоро сообразили, что в соответствии с законодательством у них чрезвычайно не много возможностей отказать в выдаче лицензий хоть какому желающему. Как следует, когда они отклонили заявку и запрашивающая компания обжаловала в суд, FIU не один раз проигрывало споры.
«Весной 2018 года мне позвонили из FIU. Мне сказали, что положение дел страшная: каждый раз, когда не выдавали лицензии, на них подавали в суд», — сообщает государственный служащий. «Я произнес им, что они должны попросить больше ресурсов, но не раздавать лицензии всем попорядку!»
По мере осложнения положения дел в FIU стало поступать больше жалоб на мошенничество от межгосударственных партнеров, но у них были соединены руки.
Пример липового лицензионного сертификата, найден на интернет-ресурсе китайского агента-регистратора. Номер лицензии настоящий, остальное подделка, неясно для чего добавлены серп и молот «В которой-то момент эстонцы сообразили, что не имеют над этим контроля. Большая часть из этих компаний были подставными компаниями, которые не имели никакого отношения к местной экономике. Они не [платили] налоговые платежи, не нанимали [кого-то] и подвергали государство потере реноме», — сообщает польский юрист Артур Кучмовский, который специализируется на регистрации компаний в Эстонии.
По данным Эстонского отделения денежной разведки (FIU), по состоянию на середину 2021 года примерно 55% всех поставщиков услуг виртуальной валюты в мире были зарегистрированы в Эстонии.
С того времени Эстония инициировала масштабную реформу по чистке системы. Так как большая часть компаний не согласились (либо не сумели) следовать новым правилам, на момент написания статьи осталось только 78 лицензированных криптокомпаний из 1644.
Глава FIU Эстонии Матис Мякер удостоверяет, что решения Соединенных Штатов о санкционных мерах демонстрируют, как этого рода компании помогали финансировать российские наемнические группы и даже ядерные программы КНДР.
«Однако нет ничего, что связывало бы их с Эстонией, только то, что продавцы услуг сделали их адрес, предоставили непредвиденных номинальных руководителей и контактных лиц по борьбе с легализацией денежных средств [людей], которые были найдены на улице, которые ничего не соображают. Им даже не известно, руководителями каких компаний они являются», — полагает Мякер.
«Когда они отмывают средства, у нас соединены руки. В преступном смысле либо в смысле контроля их тут даже нет. Они тут только на бумаге».
Уклонение от санкционных мер через P2P
Площадки по обмену криптовалют реализуют так именуемый способ «человек-человек» (p2p) для обхода российских санкционных мер.
К примеру, интернациональная площадка по обмену криптовалют MEXC на момент написания статьи имеет каждодневный торговый доход около пол миллиарда евро и обладает филиалом в Эстонии (Mexc Estonia OÜ) с работающей лицензией на виртуальные активы в государстве.
MEXC также дает рублевые платежи по способу P2P: вы переводите средства на личный счет в кредитной организации России и получаете криптографическую валюту на собственный кошелек MEXC. MEXC не даёт выводить средства впрямую, но нет ограничений на перевод цифровой валюты на биржи, которые поддерживают вывод долларов США и евро с внедрением банковских систем Европы и США.
MEXC дозволяет россиянам заносить рубли на биржу через счёт в банке личного лица Глава пресс-службы FIU Эстонии Ынне Мец сообщает, что эта деятельность MEXC известна органу государственной власти и в текущее время оно пересматривает лицензию компании. «Данная процедура продолжалась более одного года и получит решение, когда будут выяснены все надлежащие факты», — полагает Мец.
Менеджер Mexc Estonia OÜ Людмила Будникова удостоверяет, что компания ожидает продления лицензии FIU Эстонии. Она заявляет, что европейский филиал в Эстонии — это совсем иная компания, чем MEXC Global.
«Легче говоря, Mexc Estonia OÜ — это отделение, которое работает по франшизе и обслуживающее европейских клиентов. Это значит, что компания может применять глобальный бренд «MEXC», но не имеет корпоративной связи с обладателем бренда», — заявляет она.
Актеры и липовые профили
То обстоятельство, что у госслужащих были соединены руки, не стал сюрпризом для Нико С. (полное имя понятно редакции) из Голландии. В январе 2022 года он сделал несколько заявлений в эстонскую полицию, так как «эстонская» криптокомпания Arbismart не возвратила ему средства. Уголовное дело не было возбуждено. Ему сообщили, что собственник Arbismart не эстонец и не живёт в государстве. У компании не было там настоящего помещения.
Однако общество была убеждена в оборотном. Компания сообщила, что она «всецело лицензирована и регулируется ЕС» и «регулируется Отделом денежной разведки («FIU») в Эстонии». Чтоб повысить доверие, Arbismart предал гласности «статьи» в бессчетных криптоблогах. В статьях фигурировал Майк Мейерс, гендиректор; Андрус Штайнер, технический руководитель; и Деннис Мюллер, глава подразделения развития бизнеса. Судя по их общедоступным страничкам в ЛинкедИн, Мейерс заявляет, что он из малеханькой сёла Ристи в Эстонии, Штайнер — из маленького города Раквере, а Мюллер описан в блоге как выпускник IT-технологий Таллиннского института, кроме… ни 1-го из этих людей в действительности есть, и Штайнер даже употреблял изображения другого человека, которые были найдены в Вебе, чтоб сделать иллюзию пребывания в Эстонии.
На серии видеороликов, загруженных на Ютуб, видно, как подразумеваемые работники Arbismart стоят в кабинете и хвалят сервис. В действительности это были актеры. Эти видеозаписи были сняты в 2019 году в столице России, в дизайн-центре ARTPlay, сообщил один из участвующих съемки, опрошенный VSquare. В студии всей операцией правили двое уполномоченных лиц Arbismart в возрасте приблизительно 30 лет. Один из них, узнаваемый как Эли, говорил с актерами по-русски, а со своим деловым партнером — на иврите. Они заплатили актерам наличными.
VSquare не смогла узнать настоящего выгодоприобретателя этой операции. Как считают эстонского страны, Arbismart принадлежал 34-летнему украинцу Дмитрию Аверьянову. Аверьянов имеет долг по платежам за жилищные услуги и алименты на малыша. На заседаниях по алиментам экс-супруга Аверьянова поведала, что в зимнюю пору мужчина безработный, а летом подрабатывает временами, помогая строить крыши и фасады многоэтажных домов.
Чтоб стать инвестором, необходимо было приобрести так называемые токены RBIS, которые были созданы компанией, которые она дала обещание купить в 2022 году по больше высочайшей цены. Нико вложил один биткойн в 2019 году на сумму 6000 евро в то время. «К декабрю 2021 года теоретическая цена моих активов в токенах RBIS плюс арбитражная прибыль составляла приблизительно 95 000 евро», — рассказывает он. Но скоро финансисты начали осознавать, что обещанной программы оборотного приобретения нет.
В конце концов, в январе 2022 года Arbismart возвратил Нико 6000 евро. Но Arbismart сохранил собственный биткойн — к тому времени монета стоила 40 000 евро. Иным посчастливилось меньше. В чатах погибших Телеграм сообщается, что почти все клиенты до настоящего времени ничего не получили, а потерянные суммы добиваются 50 000 евро.
В феврале 2022 года Arbismart написал в Телеграм, что FIU Эстонии ввело «новые драконовские правила» в Эстонии, а Arbismart планирует переехать в Литовскую Республику, где «регулирующий орган приносит больше опыта» и «дает больше подходящую среду для финтех-компаний».
В сентябре 2021 года в Вильнюсе было основано Arbismart UAB (сначало под иным заглавием, в ноябре 2021 года изменено на Arbismart).
Миграция в Литовскую Республику: все начинается поначалу
После переноса собственной работе из Эстонии в Литовскую Республику Arbismart не прекращает заявлять, что это «неопасный, авторизованный ЕС, приносящий проценты кошелек и биржа».
После переезда в Литовскую Республику Arbismart указал другого украинского обладателя — Павла Гаврилова с адресом в Новой Каховке, прифронтовом городе Украины.
Arbismart заявляет, что у нее есть «действительное разрешение на деятельность, выданное FCIS Литовской Республики» — Службой по расследованию денежных преступлений. FCIS не выдает лицензии либо какие-или остальные «разрешения» криптобиржам, сообщил VSquare зам главы FCIS Аудрюс Валейка.
Это не единственная часть официальных заявлений Arbismart, которая не соответствует реальности. Компания заявляет, что ей нужно предоставить «адекватный операционный капитал». Практически Литовская Республика и Эстония пробовали биться с криптокомпаниями, требуя от операторов малого уставного капитала. В Литовской Республике уставный капитал должен составлять более 125 000 евро. Уставный капитал Arbismart составляет 2500 евро.
Пробуя получить комментарий у Arbismart, VSquare позвонила по двум номерам, обозначенным компанией в литовском реестре. Одному ответила запись. Иной номер, скорее всего, принадлежал агенту, который посодействовал Arbismart открыть собственный бизнес в Литовской Республике. Он сообщил, что органы охраны правопорядка Литовской Республики также звонили ему, пробуя связаться с Arbismart, и согласился сказать номер человека, которого он считал Павлом Гавриловым. Но данный номер был недоступен.
VSquare получилось найти Павла Гаврилова. 34-летний украинец сообщил, что в документах литовской компании указаны его персональные сведения, но сообщил, что не знает ни компании Arbismart, ни какого-нибудь отношения к компании в общем.
«Что? Кто я? Я в первый раз об этом слышу», — сообщил Гаврилов в телефонном интервью.
Он сообщил, что это не 1-ый раз, когда его личность похитили. «Я никогда не воспринимал в данном участия. В один прекрасный момент меня допросили [власти], они спросили, откуда у меня подобные компании, где я будто бы руководитель. Я ничего об этом не знаю», — сообщил он.
На просьбу ответить, будет ли он свидетельствовать литовским в руководству, если они расследуют дело по делу Arbismart, Гаврилов сообщил, что это не его основная забота на данный момент, так как он записался в украинскую армию.
Arbismart ответа на обращение не предоставил о комментах по email.
Миграция в Литовскую Республику: знакомая история
Arbismart — только один из почти всех примеров того, как криптокомпании сумели продолжить свою бизнес даже после того, как их отправили из Эстонии из-за ужесточения правил, которые были введены в 2022 году. VSquare выяснила, что по меньшей мере 68 криптокомпаний в Литовской Республике имеют очевидные связи с криптовалютными организациями, действовали в Эстонии, задействуя этот же бренд, заглавие компании либо веб-домен. 39 литовских криптокомпаний имеют связи с эстонскими продавцами услуг и агентствами по созданию компаний.
К примеру, эстонская правовая компания Gofaizen & Sherle связана с 11 криптокомпаниями в Литовской Республике. Gofaizen & Sherle также рекламирует вакансии для служащих AML/MLR (борьба с легализацией денежных средств/отчетность по легализации денежных средств), заявляя, что «работа просит малого участия от 1 до 20 часов за месяц» и «совершенно подступает в качестве подработки либо доп источника дохода». В объявлении о работе не предъявляются никакие квалификационные требования, а предлагается возможность для учащихся высших учебных заведений подзаработать. Глава литовского Центра передового опыта в противоборстве с легализацией денежных средств Эгле Лукошене заявляет, что это не походит на описание настоящей позиции MLRO.
«Это работа на полный рабочий день. Если операции происходят, их необходимо выслеживать», — поведала Лукошене VSquare.
Стажер из Сиены, студент Вильнюсского института, отозвался на объявление о работе Gofaizen & Sherle. Представившись возможным претендентом, она позвонила в компанию и спросила, просит ли эта работа какого-нибудь опыта работы в данной области. Ответ был: «Нет».
VSquare выслала письмо Gofaizen & Sherle по email с просьбой откомментировать качество служащих AML/MLR, которые они нанимают для собственных клиентов в Литовской Республике. Компания не ответила на письмо, все попытки связаться с Gofaizen & Sherle по эстонским и литовским телефонным номерам оказались безуспешными.
Литовская компания CAML заявляет, что предоставляет MLRO двадцать процентов литовской криптоиндустрии. В июле в CAML работало свыше 20 служащих со средней заработной платой наименее 800 евро до уплаты налоговых платежей, что ниже малой зарплаты в Литовской Республике. Средняя заработная плата в компании значительно колеблется, но изредка превосходит 1000 евро до уплаты налоговых платежей.
Как считают Лукошене, эти числа совершенно не походят на настоящие средства, заработанные реальными офицерами AML. «Наименее бывалые спецы зарабатывают до 2600 евро до уплаты налоговых платежей. Те, у кого больше опыта, зарабатывают выше отметки в 2600», — заявляет она.
Аудрюс Валейка, замдиректора FCIS Литовской Республики, подтверждает, что компетенция MLRO и AML подделывается, подобно тому, что случилось в Эстонии.
Иной студент-корреспондент из Литовской Республики также предложил CAML рассмотреть претенденту на позицию AML/MLR. Сотрудник организации сообщил, что условий к должности фактически нет, и попросил резюме. Как он сообщил, почасовая оплата составляет от 10 до 20 евро. Позднее претенденту было отказано на том основании, что единственная открытая сейчас вакансия просит определенного опыта.
К Повиласу Норкунасу, руководителю CAML, также обратились за комментами по телефону. Он не заявлял, что работники его компании по борьбе с легализацией денежных средств в среднем получают заработную плату ниже малой.
«Ну и что?» — он произнес.
Когда его спросили о квалификации служащих AML/MLR для данной работы и про то, что компания дает работу учащимся институтов, Норкунас не согласился отвечать на последующие вопросы и попросил прислать их по email.
Запрос на комменты был выслан на прошедшей неделе. В письменном ответе Норкунас сообщил, что его компания ценит «честность, качество и ценность», и что все её работники имеют по меньшей мере двухгодовой опыт работы в данной области. Руководитель CAML не ответил прямо на вопрос о приеме на работу учащихся высших учебных заведений на должности по AML/MLR.
«Мы не держим под контролем свободное время наших служащих и решения, которые они принимают относительно собственного грядущего, карьеры либо доп обучения», — сообщил он.
Миграция в Литовскую Республику: уклонение от санкционных мер
В марте 2022 года пользователь Ютуб загрузил управление на российском языке «Обход санкционных мер без VPN». В видеозаписи автор инструктирует граждан России, как обойти платежные санкционные меры через Payeer, пользующуюся популярностью в Российской Федерации площадку по обмену криптовалют и платежный микропроцессор. Бессчетные такие пособия можно найти на российских форумах и веб-сайтах. В то время Payeer управлялся из Эстонии (Payeer OÜ) и мог повытрепываться миллионами клиентов, почти все из которых находились в Российской Федерации.
Со времени собственного сотворения в 2012 году Payeer трудится в разных юрисдикциях. К 2023 году она растеряла лицензию в Эстонии и вернула свою деятельность в Литовской Республике как Payeer UAB, зарегистрировав там компанию, которая занималась криптовалютной биржевой работой. Реальный выгодоприобретатель компании никогда не был ясен, так как в каждом воплощении информация о принадлежности оператора была разной. В Российской Федерации его 1-ое реализация, ООО «Пайер РУС», было основано дамой по имени Евгения Косолапова, у которой, вероятно, нет общественного профиля, который связан с платежными и криптосервисами.
Во время работы в Грузии Payeer в официальном порядке принадлежал украинцу Константину Буряченко. Этот же Буряченко организовал чешскую подконтрольную организацию BlackShire United LP, которой обладали компании Dexberg Inc и Montbridge Inc с Маршалловых островов, грустно популярные своим сокрытием настоящих выгодоприобретателей странных компаний. Репортеры Mother Jones связали шотландскую компанию Blackshire с сетью поддерживаемых Российской Федерацией подставных компаний, которые связаны с странными политическими пожертвованиями в Албанию.
Во время работе Payeer в Эстонии гражданка Рф по имени Любовь Свеженцева значилась в качестве UBO (конечного бенефициарного обладателя) Payeer. Но в официальном порядке она является руководителем по маркетингу Payeer, и VSquare не смогла удостоверить её позицию основоположника/обладателя. В соответствии с домашней страничке Payeer, поставщик услуг также заявляет, что имеет финансовую лицензию Вануату.
В Литовской Республике Payeer сейчас заявляет выгодоприобретателем еще одну гражданку Рф — Екатерину Олеговну Горшкову с адресом в Голландии.
Мираж средств
VSquare нашел несколько случаев, когда криптокомпании употребляют криптографическую валюту, чтоб заявить, что они делают требования к минимальному уставному капиталу (125 000 евро) в Литовской Республике. Данный способ может употребляться как метод обойти больше твердые правила, которые были введены в надежде очистить рынок. К примеру, в январе 2023 года Payeer загрузил официальный отчет об оценке активов, который был составлен нанятым профессионалом в Литовской Республике, в каком зявлялось, что число цифровой валюты, которая принадлежит Екатерине Олеговне Горшковой, в евро оценивалось конкретно в ту сумму, которая нужна Payeer для заслуги малого капитала, нужного в Литовской Республике.
В тексте документа указана определенная цифровая валюта, защищенная неповторимым идентификатором. Несколько общедоступных инструментов изучения кошелька демонстрируют, что 17 января 2023 года из кошелька была выслана цифровая валюта (USDC) на сумму 125 000 евро, потому в действительности у кошелька нет нужных активов для реализации этого требования.
Лукошиене из Центра передового опыта в противоборстве с легализацией денежных средств делает заключение, что цифровая валюта не является надежным активом исходя из убеждений акционерного капитала.
«Указанная вами практика не обеспечивает [причину] необходимости акционерного капитала, прежде всего: для обеспечения безопасности клиентов, пользователей и самой компании. Так что, вероятно, оно не служит собственной цели», — поведала Лукошене VSquare.
Как и в случае с Arbismart, номер телефона, который был представлен Payeer в литовском реестре, был недоступен. Литовский агент, зарегистрировавший компанию для Payeer и предоставивший ей собственный адрес, заявлял, что не имел контакта с клиентом. Кроме того, он сказал, что компания должна выехать из помещения в течение 12 месяцев.
Payeer не ответил на отправленный по email запрос о комментах.
Связь с управлением Сберегательного банка
Как и Payeer, иная интернациональная криптофирма MoneySwap OÜ, которая управляет площадкой виртуальных активов Mercuryo, сделала в Литовской Республике новое коммерческое предприятие — MoneyAmber UAB.
FIU Эстонии (отделение денежной разведки) отказалось продлить лицензию MoneyAmber из-за непрозрачности структуры принадлежности и дискредитирующей инфы в Вебе о поставщике услуг. FIU указало, что на интернет-ресурсе FinTelegram, предупреждающем финансистов, было подчеркнуто, что Mercuryo принимал участие в бессчетных мошенничествах с цифровой валютой и воспользовался известностью в числе российских клиентов.
Долями как эстонского, так и литовского отделения Mercuryo управляет кипрская компания MRCR Holdings. Одним из владельцев акций этой кипрской компании является Акшин Джангиров. В взаимодействии с Литовским центром журналистских расследований «Сиена» мы узнали, что Джангиров является братом Джангира Джангирова, заместителя президента, управляющего блока «Опасности» группы Сберегательного банка, 1-го из важных российских муниципальных банков. При всем этом Акшин, один из собственников эстонско-литовской криптокомпании, в 2021 году получил от Сберегательного банка около 285,6 тыс. евро дохода, что впрямую связывает его с госбанком.
Акшин Джангиров является прямым владельцем акций MRCR Holdings с октября 2020 года. Он является третьим по размеру владельцем акций компании после Moneybag, офшорной компании, размещающейся на Каймановых островах, и Target Global, зарегистрированной в штате Делавэр, США.
Но данные про то, что Джангиров является одним из выгодоприобретателей литовской компании, в государственный реестр так и не поступили. MoneyAmber, литовская компания, которая контролируется MRCR Holdings, называет только 1-го выгодоприобретателя — это Петр Козяков, россиянин, вероятно живущий в Англии.
В письменных комментах нашей литовской партнерской организации Siena старший юридический консультант Mercuryo Адам Беркер поначалу сообщил, что было бы неточно рассказывать, что они перенесли свою деятельность в Литовскую Республику, так как «предприятие в Литовской Республике было организовано 1,5 года назад в целях расширения пребывания в Европе».
Касательно Акшина Джангирова, Беркер сообщил, что он был «ранешным инвестором Mercuryo и третьим по размеру инвестором после основоположников Mercuryo и Target Global». «Он считается миноритарным владельцем акций (
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
