Один из крупнейших российских брокеров "Универ Капитал" лопнул, оставив клиентов с потерями в 173 миллионов рублей. Могли ли эти деньги осесть у реальных бенефициаров структуры.
Как передаёт корреспондент The Moscow Post, один из крупнейших российских брокеров, компания "Универ Капитал", обратилась в Центробанк с просьбой о санации. Причиной стали масштабные проблемы из-за принудительной продажи Национальным клиринговым центром активов клиентов брокера. В результате распродажи по крайне низким ценам клиенты потеряли 173 млн рублей, а сам брокер — все облигации федерального займа.
Официальными владельцами головой структуры, ООО "Универ Капитал" Асхат Сагдиев (80,5%), Максим Кожевников (15%), Алексей Иванов (4,5%). Однако на рынке давно и прочно закрепилось мнение, что это могут быть лишь номинальные фигуры. Тогда как реальными бенефициарами якобы являются два примечательнейших персонажа — Максим Гарнов и Ильдар Набиуллин.
Ранее "Версия" указывала на их связь с брокером, а также сообщала, что они же могут иметь отношение к целому ряду скандалов с паевыми фондами. Сейчас же брокера "Универ Капитал" на рынке сравнивают с печально известным инвестиционным пузырем из США Lehman Brothers — компанией мошенников, обанкротившихся в 2008 году, но сумевших надуть "пузырь" на миллиарды долларов.
Связь с "Универ Капитал" того же Гарнова можно было бы проследить по его компании "Гражданские консультации", которая якобы является клиентом "Универ Капитала". Между тем, структура больше похожа на фиктивную кубышку для денег. При уставном капитале в 30 млн рублей в штате работает всего один сотрудник, прибыль за 2021 год составляет жалкие 2 млн рублей. Туда направлялись деньги клиентов брокера?
"Финансисты" со "стажем"
Оба — и Максим Гарнов, и Ильдар Набиуллин, предположительно, могли быть компаньонами бывшего совладельца "Внешпромбанка" Георгия Беджамова.
Напомним, что родная сестра Беджамова Лариса Маркус, она же — бывшая президент "Внешпромбанка", в 2017 году была приговорена к 9 годам заключения по делу о хищении у банка 113,5 млрд рублей.
По версии следствия, Маркус и ее родной брат Георгий Беджамов в 2009 году создали организованную преступную группу, в которую вошли также Глушакова и ряд неустановленных лиц, с целью систематического хищения денежных средств "Внешпромбанка". Путем оформления по подложным документам заведомо невозвратных кредитов и списания денежных средств со счетов вкладчиков, они похитили почти 114 млрд. рублей.
В декабре 2015 года ЦБ отозвал лицензию у входящего в топ-40 по активам "Внешпромбанка". В ходе проверки во "Внешпромбанке" была обнаружена дыра в 210 млрд. рублей.
Сам Беджамов бежал из страны в Монако, где сначала был арестован по запросу Генпрокуратуры РФ, а затем отпущен под залог. После его следы теряются. Но остаётся вопрос — а кто эти самые неустановленные лица? Уж не наши ли знакомые по "Универ Капиталу" Максим Гарнов и Ильдар Набиуллин?
Кроме того, серьезные вопросы остаются по поводу банка Ренессанс, который также лишился лицензии в 2015 году. Возможная схема могла выглядеть следующим образом: сначала Гарнов принял участие в открытии двух компаний — ООО "АФГ" и ООО "Интерфинанс УА". Хотя учредителем там числилась его супруга. Как писали СМИ, Гарнов мог заключать договора цессии с ОО Интерфинанс УА при возможном участии председателя правления банка "Ренессанс" Анжелики Булатчик.
В результате этих действий банк мог переуступить долги физических и юридических лиц через еще одну компанию — ООО "Арпа". Она, в свою очередь, принадлежала зампреду правления КБ "Ренессанс" Елена Ксенофонтовой.
Все это пока так и осталось в разряде предположений. Однако эта схема — не единственная, которую пытаются приписать двум предпринимателям. Как утверждают авторы сайта "Компромат.ру", якобы эти же люди, по крайней мере, Гарнов, могли принять участие в реализации активов для покрытия убытков "Агентства по страхованию вкладов" по другим лопнувшим кредитным организациям.
В частности, как утверждают авторы сайта "Компромат.ру", якобы в ходе процедуры банкротства ООО "Владпромбанк" в мае 2019 года арбитражным управляющим в лице сотрудника АСВ Дмитрия Пастушенко была предпринята попытка реализации с торгов инвестиционных паев ЗПИФ долгосрочных прямых инвестиций "Бизнес Активы" в количестве 198 500 000 шт. (49,63% паев), находящихся под управлением ООО "ИнтерФинанс УА" (руководитель — Гарнов М.А.).
Регистратором и спецдепозитарием инвестиционного фонда являлась АО "Национальная кастодиальная компания" (руководитель — Набиуллин И.К.). То есть Гарнов и Набиуллин с самого начала имели прямое отношение к реализации этого актива — фактически, были операторами всего дела.
Изначальная цена лота превышала 110 млн рублей. Но торги признали несостоявшимися — вполне возможно, из-за позиции самого АСВ. После также возникли проблемы с торгами. В результате стоимость была снижена сначала до 86 млн рублей, а затем, через некоторое время эти 86 млн превратились уже в 86 тыс. рублей. И торги. наконец, были проведены — победителем стал Фещенко Роман Валентинович с предложением за лот в сумме 90 тыс. рублей.
Логично предположить, что господин Фещенко мог быть лишь номинальным участником, в реальности представляя интересы Набиуллина и Гарнова.
С "Универом" капитал стал недоступен: как "кинуть" на 173 миллиона и попросится на санацию
Кроме того, господин Гарнов был учредителем компании "РТ-Инвест" ("Ивестиционное развитие территорий", к "Ростеху" отношения не имеет), где сейчас владеет менее 1%.
Как пишет "Версия", в 2018 году была инициирована процедура банкротства и конкурсного производства в отношении ООО "РТ-Инвест". После этого в 2019 году в Арбитражный суд Москвы поступило требование И.В. Конюхова, генерального директора ООО "Управляющая компания ДЖИ ПИ АЙ" Д.У. ипотечного покрытия "ИСУ Старый город".
Структура попросила включить в реестр требований кредиторов по имеющейся задолженности "РТ-Инвеста" в размере 750 млн рублей. При этом у конкурсного управляющего Н.Н. Соцкой якобы есть доказательства, подтверждающие, что генеральным директором ООО "Управляющая компания ДЖИ ПИ АЙ" Д.У. ипотечного покрытия "ИСУ Старый Град" были представлены документы ООО "РТ-Инвест" с явными признаками фальсификации, при наличии признаков банкротства. Несмотря на это, "УК Джи Пи Ай" работает до сих пор.
До сих пор прекрасно работает и "РТ-Инвест". Более того, уставной капитал компании (в которой, кстати, официально никто не работает) составляет 278 млн рулей. При этом по итогам 2021 года структура получила убыток в 14 млн рублей, она не приносила прибыли с 2013 года.
Получается, компанию, избежавшую, в итоге, банкротства, могли использовать лишь для перегона денежных средств, как откровенно фиктивную организацию?
Возвращаясь к "Универ Капитал", мы обращаемся к текущим собственникам структуры. Формально, повторимся, ни Гарнов, ни Набиуллин не являются собственниками — возможно, как раз из-за пристального внимания к себе после скандалов с "Ренессансом" и "Внешпромбанком".
"Держатель капиталов"
У всех трёх нынешних собственников, Асхата Сагдиева (80,5%) Максима Кожевникова (15%) и Алексея Иванова (4,5%) имеются учрежденные ими компании с признаками фиктивности. В первую очередь, внимание привлекает Сагдиев. Он учредитель компании ООО "Коммерц Систем", где также является гендиректором.
Как минимум с 2014 года структура лишь один раз показала прибыль — в 2020 году. Все остальные годы — лишь убытки. Складывается впечатление, что компанию использовали, как некую прокладку. И вряд ли кто-то удивится, если узнает, что структура может быть клиентом "Универ Капитала".
Еще одна компания, где Сагдиев (судя по количеству долей, именно он — основное лицо в брокере) гендиректор — ЗАО "ИСЭ". Оно вообще не ведет никакой финансовой деятельности. Он же является учредителем ООО "Гидрофорс", которое было ликвидировано еще в 2017 году.
Но интересно то, что при выручке в 81 млн рублей компания канула в Лету с убытками в 21 млн рублей и минусовой стоимостью активов. То есть компанию могли банально обескровить и обанкротить. Похоже, затем Сагдиеву предложили переключиться на оказание брокерских и инвестиционных услуг… Предложили Гарнов и Набиуллин?
Но самый крупный прокол Сагдиев допустил, похоже, в ООО "Инвестиционная компания "ИСТ Коммерц", где владеет 100% долей. Компания находится в процедуре банкротства, имея по итогам 2019 года убытки в размере 58 млн рублей. Много это, или мало, но за тот же период выручка структуры составила свыше 6,9 млрд. рублей. Где деньги?
Выводы о том, что именно произошло в брокере "Универ Капитал" делать рано. Центробанк, похоже, не торопиться брать его на санацию. Однако описанные выше обстоятельства, а также ситуация с компаниями держателя акций брокера Сагдиева наводит на печальные мысли.
Всё это может быть финансовой аферой под разными вывесками. Аферой, которая могла пойти не по плану из-за резко изменившихся условий в результате санкционного давления и закрытия Мосбиржи почти на месяц. В любом случае, клиенты брокера, которые потеряли свои деньги, имеют полное право обратиться в суд и компетентные органы. И последнее слово, в любом случае, останется за ними.
Источником новости является сайт RuCompromat.
Если Вас заинтересовала новость:
- Ниже на странице вы можете видеть взаимосвязанные статьи (при их наличии).
- Обратите внимание на ссылки, имеющиеся в статье, за ними содержится дополнительная информация.
- Воспользуйтесь поиском на сайте для получения дополнительных материалов по интересующей вас теме.
Как передаёт журналист Москов Пост, один из самых крупных российских брокеров, компания "Универ Капитал", обратилась в Центральный банк с просьбой о санации. Предпосылкой стали масштабные трудности из-за принудительной реализации Государственным клиринговым центром активов клиентов брокера. В итоге акции распродажи по очень низким ценам клиенты утратили 173 миллионов рублей, а сам брокер — все облигации общегосударственного займа.
Официальными обладателями головой структуры, ООО "Универ Капитал" Асхат Сагдиев (80,5 %), Максим Кожевников (пятнадцать процентов), Алексей Иванов (четыре с половиной процента). Но на рынке издавна и крепко закрепилось мнение, что это могут быть только номинальные фигуры. В то время как настоящими выгодоприобретателями будто бы являются два примечательнейших персонажа — Максим Гарнов и Ильдар Набиуллин.
До этого "Версия" указывала на их связь с брокером, также рассказывала, что они же могут иметь отношение к целому ряду скандалов с паевыми фондами. На данный момент же брокера "Универ Капитал" на рынке ассоциируют с грустно популярным инвестиционным пузырем из Соединенных Штатов Америки Lehman Brothers — компанией жуликов, разорившихся в 2008 году, но смогших надуть "пузырь" на млрд долларов.
Связь с "Универ Капитал" такого же Гарнова можно было бы проследить согласно его компании "Гражданские консультации", которая будто бы является клиентом "Универ Капитала". При этом, структура больше походит на фиктивную кубышку для средств. При уставном капитале в 30 миллионов рублей в штате работает всего один работник, прибыль за 2021 год составляет ничтожные 2 миллионов рублей. Туда направлялись средства клиентов брокера?
"Экономисты" со "стажем"
Оба — и Максим Гарнов, и Ильдар Набиуллин, вероятно, были бы компаньонами бывшего соучредителя "Внешпромбанка" Георгия Беджамова.
Подчеркнём, что родная сестра Беджамова Лариса Маркус, она же — бывшая президент "Внешпромбанка", в 2017 году была приговорена к 9 годам тюрьмы по расследованию о хищении у банка 113,5 миллиардов рублей.
Как считают следственные органы, Маркус и её родной брат Георгий Беджамов в 2009 году сделали организованную преступную организацию, в которую вошли также Глушакова и ряд неустановленных лиц, в целях периодического хищения денег "Внешпромбанка". Методом дизайна по фиктивным документам заранее безвозвратных займов и списания денег со счетов вкладчиков, они похитили практически 114 миллиардов. рублей.
В декабре 2015 года ЦБ отозвал лицензию у входящего в топ-40 по активам "Внешпромбанка". В процессе проверочных мероприятий во "Внешпромбанке" была найдена дыра в 210 миллиардов. рублей.
Сам Беджамов бежал из государства в Монако, где поначалу был задержан по запросу Генеральной прокуратуры Россия, а потом отпущен под залог. После его следы теряются. Однако остаётся вопрос — а кто эти самые неустановленные лица? Уж не наши ли знакомые по "Универ Капиталу" Максим Гарнов и Ильдар Набиуллин?
А также, суровые вопросы остаются по причине банка Ренессанс, который также лишился лицензии в 2015 году. Вероятная схема могла смотреться последующим образом: поначалу Гарнов участвовал в открытии 2-ух компаний — ООО "АФГ" и ООО "Интерфинанс УА". Однако основателем там считалась его жена. Как писали средства массовой информации, Гарнов мог заключать контракта цессии с ОО Интерфинанс УА при вероятном участии руководителя банка "Ренессанс" Анжелики Булатчик.
В итоге этих действий банк мог переуступить долги граждан и организаций через еще одну компанию — ООО "Арпа". Она, со своей стороны, принадлежала заместителю председателя правления КБ "Ренессанс" Елена Ксенофонтовой.
Все это пока так и осталось в разряде догадок. Но эта схема — не единственная, которую пробуют приписать двум бизнесменам. Как заявляют создатели веб-сайта "Компромат.ру", будто бы эти же люди, по последней мере, Гарнов, могли поучаствовать в реализации активов для покрытия потерь "АСВ" по иным лопнувшим финансовым учреждениям.
А именно, как заявляют создатели веб-сайта "Компромат.ру", будто бы в процессе процесса признания неплатежеспособности ООО "Владпромбанк" в мае 2019 года арбитражным управляющим в лице работника АСВ Дмитрия Пастушенко была предпринята попытка реализации с торгов инвестиционных паев ЗПИФ длительных прямых вложений "Бизнес Активы" в числе 198 500 000 шт. (49,63 % паев), которые находится под управлением ООО "ИнтерФинанс УА" (управляющий — Гарнов М.А.).
Регистратором и спецдепозитарием инвестиционного фонда являлась АО "Государственная кастодиальная компания" (управляющий — Набиуллин И.К.). Другими словами Гарнов и Набиуллин с самого начала имели непосредственное отношение к реализации этого актива — практически, были операторами всего дела.
Изначальная стоимость лота превосходила 110 миллионов рублей. Однако торги признали несостоявшимися — полностью может быть, из-за позиции самого АСВ. После также появились трудности с торгами. В итоге цена была снижена поначалу до 86 миллионов рублей, а потом, спустя какое-то время эти 86 млн перевоплотился уже в 86 тысяч рублей. И торги. в конце концов, проводились — победителем стал Фещенко Роман Валентинович с предложением за лот в сумме 90 тысяч рублей.
Разумно представить, что господин Фещенко мог быть только номинальным участником, в действительности представляя интересы Эльвира Набиуллина и Гарнова.
С "Универом" капитал стал недоступен: как "кинуть" на 173 миллиона и попросится на санацию
А также, господин Гарнов был основателем компании "РТ-Инвест" ("Ивестиционное развитие территорий", к "Ростеху" отношения не имеет), где на данный момент обладает ниже одного процента.
Как сообщает "Версия", в 2018 году была инициирована процесс признания неплатежеспособности и конкурсного производства в отношении ООО "РТ-Инвест". После чего в 2019 году в Арбитражный суд города Москва поступило требование И.В. Конюхова, гендиректора ООО "Управляющая компания ДЖИ ПИ АЙ" Д.У. ипотечного покрытия "ИСУ Старый город".
Структура попросила включить в список условий кредиторов по имеющейся задолженности "РТ-Инвеста" в размере 750 миллионов рублей. При всем этом у конкурсного управляющего Н.Н. Соцкой будто бы есть подтверждения, которые подтверждают, что гендиректором ООО "Управляющая компания ДЖИ ПИ АЙ" Д.У. ипотечного покрытия "ИСУ Старый Град" были представлены документы ООО "РТ-Инвест" с очевидными признаками подделки, при наличии признаков раззорения. Невзирая на это, "УК Джи Пи Ай" работает до настоящего времени.
До настоящего времени отлично работает и "РТ-Инвест". Кроме того, уставной капитал компании (в какой, к слову, в официальном порядке никто не работает) составляет 278 млн рулей. При всем этом по результатам 2021 года структура получила убыток в 14 миллионов рублей, она не приносила дохода с 2013 года.
Выходит, компанию, которая избежала, в конечном итоге, раззорения, могли применять только для перегона денег, как неприкрыто липовую компанию?
Ворачиваясь к "Универ Капитал", мы обращаемся к текущим владельцам структуры. Формально, повторимся, ни Гарнов, ни Набиуллин не являются владельцами — может быть, как раз из-за пристального внимания к для себя после скандалов с "Ренессансом" и "Внешпромбанком".
"Держатель капиталов"
У всех трёх сегодняшних владельцев, Асхата Сагдиева (80,5 %) Максима Кожевникова (пятнадцать процентов) и Алексея Иванова (четыре с половиной процента) имеются учрежденные ими компании с признаками фиктивности. Прежде всего, внимание завлекает Сагдиев. Он основатель компании ООО "Коммерц Систем", где также является генеральным директором.
По меньшей мере с 2014 года структура только один раз показала прибыль — в 2020 году. Все другие годы — только убытки. Создается ощущение, что компанию употребляли, как некоторую прокладку. И навряд ли кто-то изумится, если выяснит, что структура быть может клиентом "Универ Капитала".
Еще одна компания, где Сагдиев (судя по числу толикой, конкретно он — главное лицо в брокере) генеральный директор — ЗАО "ИСЭ". Оно в принципе не ведет никакой денежной работе. Он же является основателем ООО "Гидрофорс", бывшее уничтожено еще в 2017 году.
Однако любопытно то, что при выручке в 81 миллионов рублей компания канула в Лету с убытками в 21 миллионов рублей и минусовой ценой активов. Другими словами компанию могли обыденно обескровить и разорить. Похоже, потом Сагдиеву предложили переключиться на оказание брокерских и инвестиционных услуг… Предложили Гарнов и Набиуллин?
Однако самый большой прокол Сагдиев допустил, вероятно, в ООО "Инвестиционная компания "ИСТ Коммерц", где обладает сто процентов толикой. Компания располагается в процессе раззорения, имея по результатам 2019 года убытки в размере 58 миллионов рублей. Много это, либо не много, но за этот же период выручка структуры составила более 6,9 миллиардов. рублей. Где средства?
Заключения про то, что конкретно случилось в брокере "Универ Капитал" делать рано. Центральный банк, вероятно, не спешить брать его на санацию. Но описанные выше обстоятельства, также положение с компаниями держателя акций брокера Сагдиева наводит на грустные мысли.
Всё это быть может денежной махинацией под различными вывесками. Махинацией, которая могла пойти не по плану из-за резко поменявшихся критерий в итоге запретного давления и закрытия Мосбиржи практически на месяц. При любом варианте, клиенты брокера, потерявш?? свои средства, имеют полное право обратиться в суд и компетентные органы. И последнее слово, при любом варианте, остается за ними.
